理財經理述職報告

理財經理述職報告范文通用4篇。

時間過的很快，我們要迎來下一階段的工作了。我們也該用心去寫好崗位述職報告了。述職報告是完善干部管理制度的一項重要措施。你知道如何寫一份漂亮的崗位述職報告嗎？或許你需要"理財經理述職報告范文"這樣的內容,供你參考，希望能幫到你。

理財經理述職報告范文 篇1

大家好!我現在將一年來的工作述職如下：

在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款22多萬元，完成全年日均18余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。XX年，累計發放貸款335余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

四、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

五、是對挖掘現有客戶資源。客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

? 六、是進一步客服年輕氣躁。做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

七、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

理財經理述職報告范文 篇2

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好！

今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況匯報如下：

“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務。YS575.coM

作為基層服務人員，我們直接面對客戶，我們的專業技能和知識水平直接關系到客戶的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視

學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高規范、優質的理財服務。

作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握產品特點，精心為客戶制定個性化、專業化的財務規劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，

做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共位，銷售代理保險xx萬。

在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。

謝謝大家！

述職人：xx

20xx年x月x日

理財經理述職報告范文 篇3

領導和同志們：

大家好！

我于20xx年3月任銀保理財工作室經理，三個月來，在總公司、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種學習活動，另一方面對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣 理論及金融專業知識。

我想做為理財部門的主要負責人，抓理財發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1、科學計劃。二季度來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。三季度來先后組織實施了兩個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。三個月來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。 三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。李總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。三個月來在隊伍管理問題上煞費了心思。利用各種機會和條件同理財經理直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財經理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管 人、銷售精英 人。在二季度完成各項保費元。

理財經理述職報告范文 篇4

20____年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務________萬元，完成計劃的____.__%，辦理承兌匯票貼現x__，金額x__x__元，完成中間業務收入x__元，完成個人攬儲x__萬元，同時也較好的完成了基金銷售、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近________萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年__月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款______萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在________年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

20____年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20____年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業____成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批____下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家____企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20____年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

20____年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

20____年我幸運的到了一個新的工作崗位，脫離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經理的考核真的是以客戶為導向，而不是以產品為導向。所以，在看到好多客戶經理說產品任務指標的壓力與以客戶為中心的沖突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業知識，目前來說，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的知識積累。在20____，盡量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。

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保安經理述職報告范文4篇

述職報告之家精選欄目推選：“保安經理述職報告”。

保安經理述職報告范文(篇1)

尊敬的各位領導，親愛的同事們：

大家好！保安部在公司各級領導的大力支持與關懷下，在其他部門的積極配合下，經過全體員工的共同努力，團結協作，任勞任怨，比較圓滿地完成了公司各項安全保衛工作，以及部門所承擔的日常工作和一些臨時性任務，但在工作中還存在一些不足之處。根據公司管理規定，本著實事求是、查找不足的原則，現將保安部20xx年一季度工作情況及二季度工作計劃匯報如下：如有不足之處敬請領導批評指正！

一、一季度工作匯報：

1、安全保衛工作

安全是公司經營最基本的保證，與公司的發展緊密相連。保安部在日常工作中始終堅持按照公司制度抓好檢查工作，每天雷打不動對于重要設施和重點區域進行檢查，以確保安全無事故。為了確保公司安全，部門制定了一系列工作計劃。我部對于員工明確職責，從思想上讓每個隊員繃緊“安全”這根弦，確定安全工作重點區域，從每一個環節入手，周密細致地檢查，及時發現并消除安全隱患，將安全隱患消滅在萌芽狀態。

2、消防工作

消防工作始終都是公司工作的重點。為了把消防工作做好，為安全經營保駕護航，我們本著預防為主的思想，實行消防安全責任制，確定部門經理是部門安全第一責任人。每月組織一次防火檢查，及時消除火災隱患。制定了詳細的檢修計劃，對各種消防設施進行檢查、維護、保養、確保各項設備正常運行。對保安部所有人員在3月初進行了安全教育培訓學習并進行考核。另外，結合公司組織的春季培訓與全體員工，進行消防知識的培訓。由于做了細致防控工作，一季度公司消防安全狀況良好，未發生消防安全事故。

3、員工素質方面。

為了建設一支高素質的保安隊伍，配合各部門做好對顧客的.服務，一季度保安部積極參與公司組織的春季培訓學習活動，開展了一系列的培訓學習和思想教育活動，每個星期我們會定時召開部門會，反復強調對儀容儀表、文明用語、行為規范的要求。結合公司“三好一保障”活動，我部門根據工作實際，開展以儀容儀表形象好，設備設施運行好，落實工作貫徹好，后勤保障服務好的活動。從服務至上的角度出發，我部門規定：個人能解決的問題馬上解決，需要其它部門處理的主動和其他部門聯系，不讓顧客及各個專柜各樓層多跑路、多打電話。對顧客的意見及時反饋給公司領導，始終笑臉相迎，當好公司第一道服務員。

4、日常工作

作為公司的一個職能部門我們還承擔著一些日常工作。主要有：機動車和非機動車的停放、大樓通道和門鎖的開關、轄區內的值班巡邏、各個樓層的用電管理、管道疏通及維修、日常設備設施更換維修、除四害工作等，此我們將繼續努力做好此項工作。記得有人說過能把簡單的事情長期的做下去就是不簡單，我認為我們部門的主管和員工就不簡單，因為我們會一直把簡單的事情長期做下去。

二、二季度工作計劃

1、加大值班和巡邏檢查力度，在重大節假日及活動期間，加強值班、對重點部位、敏感部位安排專人值班，發現情況做到第一時間到位，及時處置，把一些不安定因素和苗頭消滅在萌芽狀態。嚴格執行公司的規章制度，做好本職工作，管理全體安保人員各項工作。配合公司對每一個崗位進行績效考核，有功必獎，有過必懲，進一步提高安保人員及配電室電工的工作積極性。

2、在做好公司二季度“三好一保障”活動期間，層層布置、層層落實，活動期間把工作布置后，主抓各項工作落實情況，加大對員工的思想教育管理，要求員工做到的首先我自己必須要作好。對隊員加強管理，對每個隊員嚴格考核，為提高保安隊員整體素質，講三好一保障的重要性及當前治安形勢，及保安工作的重要性，對他們提出嚴格要求。

3、根據公司發展要求，部門在日常管理過程中，對設備設施易耗品，固定器材等方面，加強管控，禁止浪費及跑冒滴漏。比實行以舊換新制度，杜絕因人為浪費造成的開支消耗。在日常工作中，注意節約，隨手關水、關電。對于本部門所負責的公共設施及設備，定期擦拭保養，做好能源控制，努力使部門成本費用降到最低限度。對于惡意浪費和破壞部門及公司物資人員給予嚴肅處理。

4、不斷提高部門員工的業務素質。要有計劃的組織員工員學習業務，檢查督促員工管好、用好安保器材和消防器材，對于公司設備設施定期保養，維護。使其保持良好工作狀態。

5、堅持查崗、查哨制度，掌握人員在崗情況，作好安保人員考勤工作和安保人員調配。發現問題及時解決，重大事件及時匯報。

三、存在的不足

保安部工作確實存在一定的不足，主要是以下幾點：

1部門員工綜合素質有待加強。由于平常學習培訓的時間較少，因而部分保安人員的綜合素質有所欠缺，普通話不夠標準，個人形象及穿著不注意，影響了公司的整體形象。

2部門員工工作的執行力不強。由于思想上不重視，以企業為家的思想樹立不牢固，導致工作效率下降。我們將著重強化提高員工的綜合素質，以公司“三好一保障”為契機，通過培訓、集中學習、部門經驗交流會等來帶動工作氛圍、態度及工作效率全方位提高。

3部門管理水平還有待進一步提高，離公司領導要求還有一定距離，需進一步努力。由于自身管理水平及學習力不夠，導致管理方面存在一定的問題。我們將建立專門的制度，由部門經理帶頭學習崗位職責，力爭用最短的時間把公司各方面的管理規定及制度都了解清楚，學習好。以提高部門綜合管理水平。

對于這些已經出現的缺點和不足，我們會高度重視，在接下來的工作中，結合部門實際情況，揚長避短，完善保安部內部建設上狠下功夫，層層抓起。相信在公司領導的支持下，在部門全體人員的努力下，我們一定會取得更好的成績，以不辜負各級領導的期望與厚愛。

保安經理述職報告范文(篇2)

尊敬的董事長以及各位領導大家好！

20xx年上半年我從名都調到都市廣場客服中心工作，在各級領導的大力支持與關懷指導下，在其他兄弟單位的配合下，經過全體員工的努力，團結協作，任勞任怨，初步完成了物管中心交給的各項工作任務，以及部門所承擔的日常工作和一些臨時性任務，保安隊伍組建就幾個人隊伍，沒有食堂，沒有崗亭，面對一片荒蕪的土地，一刮風都是塵沙，一天工作下來滿身都是泥土，沒有像樣的宿舍，員工們幾天都洗不上衣服，沒有食堂同志們一日三餐吃的是方便面；總之：面對總總困難我們在上級領導的鼓勵幫助下我們都挺過來了；從沒有食堂到有食堂我們付出很多辛苦；我們的領導看在眼里，在有關領導的鞭策鼓勵下我們的工作也取得了一定的成績?？傮w來說，保安部已逐步邁向正規化，發展趨勢良好，但在工作中還存在一些不足之處，現將上半年來的工作做以總結，以便揚長避短，繼往開來為下半年工作打下堅實的基礎。

一、安全保衛工作

1、治安安全：

安全是客服中心經營最基本的保證，與集團公司的發展緊密相連。保安部在日常工作中始終堅持按照公司制度抓好檢查工作，每天對園區設施和重點區域進行檢查，以確保安全無事故。為了確?？头行陌踩块T制定了一系列工作計劃。我部對于員工明確職責，從思想上讓每個隊員繃緊“安全”這根弦，確定安全工作重點區域，從每一個環節入手，周密細致地檢查，及時發現并消除安全隱患，將安全隱患消滅在萌芽狀態。在維持秩序方面，部門先從門口車輛停放開始，規范員工執勤動作，有效地保證了門前車輛停車入位，有序進出，為公司的經營營造了良好的外部環境。再在內部加大巡查力度，對閑雜人員、可疑人員及時盤問跟蹤、清理，逐步改善了內部安全環境。這使的都市廣場客服中心安全秩序有了明顯提高。經過全體員工的共同努力，確保了都市廣場客服中心內未發生治安刑事案件。

2、消防安全

安全責任重于泰山，消防工作始終都是都市廣場客服中心工作的重點。為了把消防工作做好，為安全經營保駕護航。我們本著董事長提出的“預防為主”的思想，確定部門經理是部門安全第一責任人。每周組織一次防火檢查，及時消除火災隱患。對各種消防設施進行檢查、維護、保養，在今年5月份對滅火器材進行了年檢及加壓維護檢查，組織員工進行消防滅火演練。以預防為主把安全工作消滅在萌芽狀態。由于做了細致防控工作，上半年物業公司消防安全狀況良好，未發生一起消防安全事故。

二、提高隊員素質，做好培訓工作。

為了建設一支高素質的保安隊伍，配合各部做好各項服務。通過對儀容儀表、文明用語、行為規范的學習，使企業文化深入人心。讓員工知道如何更好的服務意識；再通過多種資料的學習改變隊員們的個人思想，樹立正確的人生價值觀，使員工融入我們團隊，員工的素質和專業技能都有了一定的提高。由于安保工作的特性，保安就是與業主的第一個接觸點，是公司的第一道靚麗風景線，保安必須有高素質的服務理念和行之有效的處理方法方式。從服務至上出發，雖然我們都市廣場客服中心剛剛建立，但是從基礎抓起，讓每一個員工懂得服務理理念，在日常工作中能積極主動和其它部門密切協作，共同努力，為營造安全、溫馨的經營環境和提高服務質量起了重要作用。

三、日常工作

作為都市廣場客服中心的一個職能部門我們還承擔著一些日常工作。主要有：機動車和非機動車的停放、園區內的值班巡邏等，記得有人說過能把簡單的事情長期的做下去就是不簡單，我覺得我們的員工就是不簡單，因為我們就是把簡單的事情長期的在做。

四、工作中存在的缺點和不足

在上半年，都市廣場客服中心保安部在工作上雖然取得了一定的成績，但還存在一定的問題，不足之處更是需要深刻總結，努力改正?？偨Y上半年來工作有以下幾點不足：

1、隊員形象素質需要進一步提高，以適應都市廣場客服中心的發展要求。

2、部門工作執行力不強，要加強員工教育。

3、部門管理水平需要提高，以適應工作發展的趨勢。

4、部門工作離公司領導要求還有一定距離，需要進一步努力。

5、消防工作需要加大力度。

對于這些已經出現的缺點和不足之處我們要高度重視，在接下來的工作中，我們會針對不足之處及時進行改正和補救，結合部門實際情況，揚長避短，在樹立都市廣場客服中心形象和完善保安部隊伍建設上狠下功夫，做到“事事有著落，件件有回音”。相信在張董的正確領導下以及各位經理關心指導下，在部門全體人員的努力下，在下半年會取得更好的成績，以不辜負各級領導的期望與厚愛。

恒大都市廣場客服中心保安部副經理：石樹高

20xx年6月20日

保安經理述職報告范文(篇3)

尊敬的領導及各位同事：

下午好!

時光飛逝，轉眼到酒店工作已經半年，在半年的工作中，忠心的感謝酒店領導的教育和培養以及各位同事的幫助、配合和支持，使自己能夠較快的進入工作狀態，較好的完成酒店領導及部門職責所賦予的各項工作任務，下面結合自身職責述職如下：

一、轉變角色，積極適應

首先感謝酒店領導給予我這一次工作的機會，同時也很榮幸來到東吳水韻這個大家庭，自己能夠清醒認識到酒店籌備期間各項工作的重要性，加上安全部工作的特殊性和重要性，能夠及時轉變一個地方到另一個地方，一個酒店到另一個酒店之間的角色轉換，積極向各位領導和同事學習和請教，自己充分利用上班時間向部門老隊員了解和掌握，使自己能夠在最短的時間內進入工作狀態。

二、抓基礎、強培訓

針對酒店員匯集都屬于第一次，通過了解部門人員70%都沒有從事保安工作的經驗，認為保安就是看門的，針對這一情況，根據以往的工作經驗，及時制定出部門員工培訓計劃，緊緊圍繞酒店“半軍事化”管理方針，從每個隊員的自身形象、對待工作的態度、保安基本技能培訓、車輛指揮手勢操，同時重點突出消防安全知識和實際操作的訓練，從十一月份的每天訓練到現在的周一、三、五訓練，在訓練中采取訓考結合的方法，使全體人員整體素質有了很大的提高，記得敖副總經理講的“客人到我們這里消費是帶不走任何物品的，唯一改變的是口袋的人民幣少了”這從一個側面教育我們，客人唯一可以感受的就是我們無微不至的服務態度，而我們部門作為酒店對外的第一形象，在這其中的作用也是關鍵性的。因此開業前的培訓是今后工作實踐中的一個基礎。同時針對部門初期人員流動性大不穩定的因素，采取突出新進員工的跟訓及老隊員的強化培訓，及時搞好傳幫帶，把培訓轉化為部門的一項基礎性經常性工作。在此期間部門利用三個課時時間組織全體300多員工，從消防基礎常識、逃生報警、滅火器具的使用、案例分析、實際操作等五個方面進行了一次消防培訓，員工參與積極性較高，效果比較明顯。

三、統籌兼顧，以安全為主線

酒店在籌備期間，施工場地的安全是重中之重，自己能充分認識到這一點，要求主管領班時刻將安全，帶領大家時刻抓安全。自我部門接手工地現場安全工作以來，我能夠及時調整崗位部署，對工地人員做到“四查”：一查工作證。二查車。三查包。四查攜帶物品是否和放行條物品相符。同時加強施工現場的巡查，及時發現和制止了各類違紀違規的安全事故十余起。為加強對各樓層的巡查，部門制定樓層巡檢登記本，每天對樓層巡查八次以上，同時部門經理和主管每周不少于兩次對夜班人員的突擊檢查，從而有效杜絕各類安全隱患事故的發生，做到防患于未然。

四、抓管理、促養成

俗話說：“管理管理，不管就不理”，自己充分認識到管理工作的重要性，自參加酒店工作以來，堅持每周召開一次部門周工作講評會，解決日常工作出現的各類問題，并從自身做起，嚴格按照酒店管理規定和部門工作制度來落實工作，并教育大家經理、主管、領班不單單是一個部門的管理人員，更是我們酒店整體管理體系的一份子，要求大家在工作中做到敢管、敢說，同時又從自身實際出發，起好帶頭模范作用，工作中是上下級關系，生活中我們都是兄弟姐妹，真正做到工作生活分開，目前部門人員都能夠自覺愉快的投入工作，做到堅決服從、完美執行。

五、想在前、做在前，舉一反三

在部門工作中自己能夠積極思考問題，積極同部門人員研究和解決問題，對酒店領導指出的問題做到舉一反三。在此期間，我們主動跟進消防工程施工人員，及時有效地掌握人員施工情況和消防設施的布局情況，同時對酒店所有消火栓的數量、質量進行檢查和登記，制定出檢查登記表格，每天必須對所有消火栓進行檢查簽字一遍。從而使全體人員懂得了消防工作的重要性，同時也對所有樓層的布局和設置在不知不覺中熟悉和了解。為開業后的各項工作打下基礎。

六、存在的問題及下工作計劃

（一）存在問題

1、工作主觀能動性發揮不夠充分，體現在只看到眼前的問題，看不到潛在的問題，導致在安排和落實上級布置的工作任務上比較被動，執行力度不夠。

2、抓培訓的質量和要求不夠高，存在一定的畏難情緒，工作中存在差不多過得去的思想，只局限人員對基本知識和技能的掌握，而沒有做到精益求精，離酒店的要求還存在一定的差距。

3、安全意識不夠濃，表現在抓安全工作中人員看不到潛在的安全隱患，停留在不出問題的表面上，沒有“居安思危”的意識，沒有真正形成“人人講安全、事事重安全”的局面。

4、抓工作力度不夠大，表現在工作方面重安排輕檢查，導致在工作中不應該出現的問題反復出現，分散了領導工作精力，在此深表歉意。

5、個人業務素質還有待進一步的提高，主要是加強業務學習，提高管理績效和工作效率，真正做到完美執行。

（二）下步工作計劃即措施

1、進一步統一人員思想，以全力迎接酒店開業為中心工作。

2、進一步強化人員培訓，在全面提高人員的服務意識、工作態度、自身能力上下功夫。

3、進一步抓好人員的消防知識學習和培訓，同時進一步組織酒店員工進行培訓和考核，為開業后工作打下良好基礎。

4、嚴格管理，以制度抓規范、以標準促精細，在提高部門的凝聚力向心力和為企業盡忠效力的基礎上下功夫。

5、抓好酒店開業前部門所有技能科目的實操演練和考核，并和開業后能夠正常上崗相掛鉤，形成部門人員相互比拼態勢，提高人員熱情和積極性。

6、抓好春節放假期間施工現場的安全保衛工作，確保絕對安全。

7、加強自身業務學習，提高綜合素質，為酒店出力給領導分憂。目前我部門人員思想穩定，在今后工作中我將帶領部門人員做到不抱怨，就像陳國雙總經理在開會時講的那樣“任何能講出來的理由都是借口”。我們沒有理由也沒有借口，只有把百倍的精神和熱情化為行動全力投入到下步工作中，回報酒店給予我們的一切，按照酒店要求，打造一支正規敬業的安全隊伍。同時積極接受領導和同事們的檢查監督，以上是我的述職報告，如有不到之處敬請各位領導和同事批評指正。

述職人：xxx

20xx年x月xx日

保安經理述職報告范文(篇4)

尊敬的各位領導同事們：

您們好！

20xx年上半年安全保潔部在酒店各級領導的大力支持與關懷指導下，在其他兄弟部門的配合下，經過全體員工的努力，團結協作，任勞任怨，初步完成了酒店各項安全保衛、pa保潔工作以及部門所承擔的日常工作和一些臨時性任務，部門的工作也取得了一定的成績?？傮w來說，保安部已逐步邁向正規化，發展趨勢良好，但在工作中還存在一些不足之處，現將上半年來的工作做以，以便揚長避短，繼往開來為下半年工作打下堅實的基礎。

一、安全保衛工作。

1治安安全

酒店安全是集團公司經營最基本的保證，與集團公司的發展緊密相連。保安部在日常工作中始終堅持按照公司制度抓好檢查工作，每天雷打不動對于酒店重要設施和重點區域進行檢查，以確保安全無事故。為了確保酒店安全，部門制定了一系列工作計劃。我部對于員工明確職責，從思想上讓每個隊員繃緊“安全“這根弦，確定安全工作重點區域，從每一個環節入手，周密細致地檢查，及時發現并消除安全隱患，將安全隱患消滅在萌芽狀態。

在維持酒店秩序方面，部門先從門口車輛停放開始，規范員工執勤動作，有效地保證了門前車輛停車入位，有序進出，為公司的經營營造了良好的外部環境。再在內部加大巡查力度對閑雜人員、可疑人員及時盤問跟蹤、清理，逐步改善了內部安全環境。這使酒店的安全秩序有了明顯提高。經過全體員工的共同努力，未發生治安刑事案件，確保了酒店的正常經營。

2消防安全

安全責任重于泰山，消防工作始終都是酒店工作的重點。為了把消防工作做好，為安全經營保駕護航。我們本著董事長提出的“預防為主”的思想，確定部門經理是部門安全第一責任人。每周組織一次防火檢查，及時消除火災隱患。對各種消防設施進行檢查、維護、保養，在今年4月份對東來順店的滅火器材進行了年檢及加壓維護，組織員工進行消防滅火演練。積極開開隱患排查，危險源找到，隱患及時排除了，使災害消除在萌芽狀態。由于做了細致防控工作，上半年酒店消防安全狀況良好，未發生消防安全事故。

二、提高隊員素質，做好培訓工作。

為了建設一支高素質的保安隊伍，配合各部做好對客服務。通過對儀容儀表、文明用語、行為規范的學習，使集團企業文化深入人心。讓員工知道如何對客服務；再通過多種資料的學習改變隊員們的個人思想，樹立正確的人生價值觀，使員工融入酒店，員工的素質和專業技能都有了一定的提高。

由于安保工作的特性，保安就是酒店與客人的第一個接觸點，是酒店的第一道靚麗風景線，保安必須有高素質的服務理念和行之有效的待客方法。從服務至上出發，個人能解決要求的馬上解決，需要其它部門處理的主動聯系，不讓客人再多跑路。對客人的意見及時反饋給公司領導。半年來保安部在執行職責同時，對賓客開車門、打雨傘、扶老攜幼，多次受到客人表揚。我們把服務做為對客工作中的主要內容，部門也多次召開會議，共同探討，使員工們明白服務的重要性和必要性，在日常工作中能積極主動和其它部門密切協作，共同努力，為營造安全、溫馨的經營環境和提高服務質量起了重要作用。

日常工作

作為集團公司的一個職能部門在酒店我們還承擔著一些日常工作。

區域衛生保持

保安部承擔著酒店外圍區域衛生的清理保持工作，我們的員工始終如一的默默地在做著這一工作。這也是不簡單的，記得有人說過能把不簡單的事情長期的做下去就是不簡單，我覺得我們的員工就是不簡單，因為我們就是把簡單的事情長期的在做。

四、工作中存在的缺點和不足

在上半年，保安部在工作上雖然取得了一定的成績，但還存在一定的問題，不足之處更是需要深刻總結，努力改正。總結上半年來工作有以下幾點不足：

1、隊員形象素質需要進一步提高，以適應集團公司之發展趨勢。

2、部門工作執行力不強，要加強員工教育。

3、部門管理水平需要提高，以適應社會之發展趨勢。

4、部門工作離集團公司領導要求還有一定距離，需要進一步努力。

5、消防工作需要加大力度。

對于這些已經出現的缺點和不足之處我們要高度重視，在接下來的工作中，我們會針對不足之處及時進行改正和補救，結合部門實際情況，揚長避短，在樹立馬氏形象和完善保安部內部建設上狠下功夫，層層抓起。相信在集團公司及酒店領導的指導下，在部門全體人員的努力下，在20xx年會取得更好的成績，以不辜負各級領導的期望與厚愛。

[總結分享] 銀行理財述職報告范文

作為公司的一員，我們只有在不斷學習和探索中才能提高自身的業務能力。為了讓工作計劃順利進行，我們現在要好好寫寫我們上一階段的述職報告了。述職報告是公司人員在對完成工作任務的成績做的一種總結。那么，您知道這個述職報告應該要怎么下筆嗎？下面是小編精心收集整理，為您帶來的《[總結分享] 銀行理財述職報告范文》，僅供參考，歡迎大家閱讀。

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的.時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

銀行理財述職報告5篇

吃飯的時候，日子從飯碗里過去，為了接來了的工作能更順利的展開，我們來寫一份崗位述職報告吧。述職報告區別于工作總結，又類似于工作總結。我們為什么要寫崗位述職報告？述職報告之家編輯特別為你收集的“銀行理財述職報告”，相信你能找到對自己有用的內容。

銀行理財述職報告 篇1

一、工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1。抓基礎工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2。進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3。加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4。結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

三、不足處：

1。基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2。營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

3。業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

四、以后工作打算

1。在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2。不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平

3。加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

銀行理財述職報告 篇2

20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：

作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外，為了加強學習業務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多xx萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多xx萬元。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：

第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。

第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

銀行理財述職報告 篇3

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

銀行理財述職報告 篇4

代客戶理財，一只專業的團隊至關重要。近日，山東地區首個針對專業理財師的評選活動“20xx山東省金融理財師專業大賽”順利落下帷幕。在激烈的比賽之中，來自青島本土的青島銀行理財師在賽事中“給力”依舊，記者采訪了解到，青島銀行現擁有一支專業高效、團結敏銳的理財團隊，成為比賽獲得好名次的關鍵。

A青島銀行成為獲獎選手最多的銀行

在20xx山東省金融理財師專業大賽中，青島銀行有xx名選手進入決賽，并在大賽中斬獲1個一等獎，5個二等獎，4個三等獎，成為獲獎選手最多的銀行。作為青島人自己的銀行，提起青島銀行大家并不陌生，青島銀行給我們的生活帶了很多的便利。青島銀行在20xx年以更嶄新的姿態站在我們面前：炫麗璀璨、熒光閃耀的“華東第一屏”、專業的私人銀行、貼心的理財服務、高收益的理財產品……讓人連連稱贊。

“經過廣納賢才、精挑細選的人才選拔，多層次、全方位的專業培訓，以及理財團隊多年的.市場實戰，如今，青島銀行理財團隊已覆蓋七區五市40多家網點的貴賓客戶，為客戶提供溫馨、貼心的理財咨詢及服務，為高端人士提供專業化的理財規劃方案、提供個性化的理財產品定制。”提到在比賽上的成績，青島銀行的相關負責人介紹說，一直以來，青島銀行都在加強理財師隊伍的建設工作。

B嚴格的準入門檻

據了解，青島銀行在自身員工的培養中，還設定了嚴格的準入門檻，“只有具備相應資質的人員方可申請理財經理職位，必須通過行內上崗考試、面試等選拔環節，方可持證上崗。”其次，銀行內部對行內培訓同樣傾注了大量的心血，為理財經理們提供零售業務知識、理財規劃常識、最新產品特性及風險、宏觀經濟形勢走勢等信息，有效地保障理財團隊的基本服務質量。

“激勵機制必不可少?！痹撔械呢撠熑私榻B說，為了鼓勵佼佼者，青島銀行為每一位理財經理提供脈絡清晰、目標明確的職業上升通道。業績突出有獎勵，資質提升有鼓勵。

青島銀行除了提供職業發展動力外，還倡導理財經理通過自身努力，提升專業素養，獲取資格認證、鼓勵理財師積極參與理財業界各項比賽，與同業交流經驗，取長補短。與此同時，青島銀行還通過邀請理財界各路專家，為理財師、理財經理們開闊思路、總結經驗。從工作方法、溝通方式、服務流程等多方面打造專業、高效、貼心的理財服務團隊。

為提升理財隊伍建設，青島銀行更是聘請專家和外籍顧問來做整個理財團隊的強大后盾，讓他們以自己從業多年的經驗、敏銳的市場洞察力以及在各自領域獨到的見解為青島銀行的理財團隊提供有力的支持，保證無論理財師團隊遇到什么問題，都可以及時得到解決和指導，從而為客戶帶來更專業、更舒心的理財體驗。

C事前演練，前輩支招

據了解，為了提前準備理財師大賽，青島銀行在分管行長的帶領下，專門拿出了方案，針對全行范圍內的理財師、專業人才進行了一次活動預賽。在比賽之前，青島銀行自己選擇了一份案例，要求參與選手在規定時間內做出自己的理財方案，從這些參與選手中選擇出優秀的理財師作為青島銀行的代表，參加20xx山東省金融理財師專業大賽。

“本次理財師大賽，我行做了大量前期準備工作。第一，充分動員、廣泛發動。鼓勵有理財特長的員工參與比賽。第二，行內比賽、選拔人才。由行內專家組建評審委員會，對員工提交的案例進行逐一評定，最終選出規劃全面、脈絡清晰的理財方案，選送大賽組委會?！?0xx青島(首屆)金融理財師專業大賽中，徐斌、滕克都獲得了不錯的成績，在今年他們都成了選手學習的模板和榜樣。據介紹，為了給選手們增加實戰經驗，青島銀行特別邀請上屆比賽獲獎選手交流參賽經驗，對參賽選手進行逐一指導，賽前組織選手進行案例闡述演練，模擬比賽環境，讓選手熟悉比賽規程，臨場應變做到心中有數。

D理財經理是船長

當前，理財師在零售業務中發揮著重要作用，“如果將零售業務、財富管理比作大海里的一艘航船，那么理財經理就是船長，在整個零售業務發展中起著引導航向的作用。這里說的引導航向不僅是對于銀行業務發展自身，更在于對廣大客戶家庭資產配置、合理理財的引導?！?/p>

眾所周知，當前市場上理財產品眾多，尤其在各大銀行、券商華美包裝的產品面前，人們常常眼花繚亂、無所適從。

隨著社會專業化分工日益明晰，各行業工作壓力的加大，人們也無暇研究經濟形勢、金融產品。然而，理財對每個家庭都是至關重要的，如何清楚地了解自己的財務狀況，需要專業人士的把脈診斷;如何選擇適合自己的產品、讓他們為自己的財富保值增值，更需要理財師的引領與指導?！拔覀円獮榭蛻籼峁┑氖菍I化的、全方位的顧問式理財服務和高品質的增值服務，讓客戶財富增值的同時，引領客戶擁有由富及貴、由貴及雅的生活品質，讓客戶的錢忙起來、人閑下來，更好地享受生活?！?/p>

銀行理財述職報告 篇5

近年來，隨著國內經濟的持續增長和個人財富的迅速增加，穩定的高收入富裕人群已經形成，理財客戶已不滿足傳統的存款低收益，為了使個人資產能夠更加有效的保值增值，就要轉向資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個人投資者有理財意識，但卻缺乏經驗，迫切需要得到專業指導。作為最主要的理財服務提供商，國內各商業銀行，紛紛建立健全自己的個人理財服務體系，設立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產品，以滿足客戶需求，促進自身發展。

一、銀行個人理財業務存在的問題

在國外，個人理財業務也被稱為財富管理。眾多金融機構為了占領高端市場，提高盈利水平，都爭相為優質客戶提供綜合性的個人理財服務。而國內銀行個人理財業務的發展相對滯后，無法與發達國家相比。

我國商業銀行個人理財業務存在以下幾方面的問題：

規模小。

中間業務收入包括個人理財業務在內，在商業銀行總收入中所占據的比重僅為8%。

2.服務層次比較低。

國外商業銀行可以為客戶提供信托、證券、保險等綜合性理財服務，讓客戶的資產增值保值。而我國商業銀行所提供的個人理財服務目前還停留在銀行轉賬、代收代付、通存通兌等這些基礎業務。

3.產品同質化。

國外商業銀行對理財產品的品牌特色，個性化服務較為重視。而我國商業銀行雖然推出了不同名稱類型的理財產品，但內容卻很相似，沒有特殊優勢。

4.跟蹤服務缺失。

就目前我國商業銀行開展的理財業務來看，在客戶收益的分析評估和動態跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據客戶的理財收益來對其投資策略和投資工具進行調整，以適應變化的市場。

5.專業人才短缺。

國內商業銀行在建立理財中心后，雖然配備了理財經理來為客戶服務，但是目前這些理財經理的專業性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。

二、客戶滿意度

關于客戶滿意度的.概念，菲利普.科特勒和barky認為，客戶滿意是客戶在使用產品或服務后感知的效果與其之前的預期進行比較的結果。如果感知的效果低于期望，客戶就會不滿，感知的效果達到期望，客戶就會滿意，感知的效果高于期望，客戶就會非常滿意?？蛻舾兄獌r值與客戶預期的差距決定了客戶滿意程度。客戶滿意—般包括五個方面內容：產品滿意、服務滿意、視聽滿意(企業可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態)、行為滿意(客戶對企業運行狀態的滿足狀態)、理念滿意(客戶對企業經營理念的滿足狀態)。

只有客戶在個人理財業務中滿足了自己的需要，才會對其滿意，也才會積極主動地與之保持持久合作關系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強口碑效應，吸引更多的客戶。

三、提升銀行個人理財業務客戶滿意度的幾點建議

(一)硬件環境

如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務也已成為這部分人群不得不考慮的一個問題因素。商業銀行在設置個人理財網點時應充分考慮周邊居住人群的理財需求情況，針對經濟條件較好、富裕人群密集的社區，配套安排理財網點，就近吸取更多的有效理財客戶。理財客戶對網點內部環境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財環境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。

隨著信息技術的不斷升級，網上銀行、電話銀行等新型理財渠道不斷涌現。越來越多的銀行開始將理財等中間業務拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡化服務的繁瑣程序，減輕營業網點的柜面壓力;另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實時管理自己的理財資產，為客戶提供了方便。

(二)服務質量

效率低，排隊時間過長現象有著多方面的原因，但解決這個問題的根本措施是銀行應當真正以客戶為本，從客戶的角度出發，對銀行網點現有的弊病進行改正。銀行理財業務開展過程中，客戶與銀行之間會不斷產生信息交流?？蛻魧︺y行所提供的服務，業務辦理會有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對理財服務的看法意見希望能夠順利傳達給銀行，并且，銀行能夠對其反饋意見予以重視。對于銀行來說，客戶的意見反饋表達了客戶對銀行服務的真實感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有利于銀行自身服務水平的不斷提高。因而，針對銀行理財業務，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達，并做出相應的處理，可以增加客戶對銀行理財服務的認同，提高滿意度。

(三)理財顧問

普通客戶在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財產品一知半解，需要專業人士能對其投資理財做出建議與指導。從銀行角度來講，應該加強對理財顧問的業務培訓，使其對銀行的各類理財產品能夠充分了解。此外，在投資知識上進行定期教育培訓，提高理財顧問在專業知識上的儲備。在對理財顧問的選拔和配置上，應該多考量其在投資理財上的專業素養，是否具備專業理財資質。

(四)產品品質

銀行投資理財產品按照風險和收益分類，在向客戶營銷產品時，要著重考慮客戶自身的風險承受能力和對收益率的期望情況。高風險高收益的產品應面向資金量大、風險承受力強的客戶，合適的產品應該賣給合適的客戶，不建議風險承受力低的客戶來購買。與基金理財不同，銀行推出的理財產品應該以中低風險為主，恪守銀行理財的本質，維持資產保值增值的初衷。銀行推出的投資理財產品應該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財產品的種類，為客戶提供更多選擇。理財產品投資起點的設置也應考慮到目標投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財產品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優質客戶。理財產品費率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。

(五)整體形象

銀行為客戶提供存貸款、繳費、理財等多種金融服務，涉及到日常生活的方方面面?？蛻粼阢y行辦理綜合業務，都能切身感受到銀行的服務環境、質量、業務水平以及整體實力。銀行所傳達出的形象會直接影響客戶對其的印象觀感，從而對客戶的理財機構選擇產生影響。

對于銀行而言，珍惜自身的信譽，營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務的形象，會在廣大客戶群中贏得美譽。另外，在業務開辦方面，應多為客戶考慮，提供更多便捷服務，從而提高客戶對銀行的忠誠度，為銀行理財業務吸引更多潛在客戶。

(六)理財實力

客戶在選擇理財銀行時，首要考慮的便是該行的理財實力，在整個行業內以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財業務時，應針對客戶對于風險與收益偏好的不同需求，設計并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創新型理財產品和整合多種產品的解決方案，集合一支強大的投資研發團隊來做后臺支撐，為客戶設計提供適合的理財產品，保障其產品收益的同時，拓展全方位財富管理服務。

今日總結:理財工作述職報告最新范文

作為公司的正式員工，我們要不斷學習與進步，把工作做得更好！為了讓我們未來的工作更加井然有序，我們是時候靜下心來好好寫寫述職報告了。述職報告是要指出自己在工作中哪些該做而未做或做得不好的一些事。那么，你知道我們的述職報告要怎么寫呢？以下是小編收集整理的“今日總結:理財工作述職報告最新范文”，供您參考，希望能夠幫助到大家。

陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發揮民主理財、民主監督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核后再按時上報，最后把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評?，F就我們本學期的工作作如下小結：

一、認真學習，按時理財。

我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負著學校教職工對學校各項財務的監督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，并把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，并把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發揮民主理財的作用。

二、按時報帳，及時公示。

按照中心學校規定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，并按時上報到中心學校。然后，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。

三、審核大型維修預算，并及時報告審批。

本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，并及時上報中心學校，得到中心學校批復后，再進行實施。這樣規范了操作程序，讓學校財務管理走上了規范化的軌道。

通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了“還干部一個清白，給群眾一個明白”，真正增強了領導和群眾的凝聚力，真正鞏固了領導在群眾中的廉政形象，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力。

每個學期末由工會組織的對學校經費審查，實質就是學校的內部審計。內部審計我們通常稱其為內審。內審成員都是由校工會經審小組成員組成。我校每期期末都對本期的賬務進行審查。但每次經審之后總存在些問題，其主要問題歸納如下：

第一、經審人員結構單一。經審人員以往全部是工會委員，沒有其他成員，沒有普通教師代表。還不完全符合民主監督的條件。第二，經審人員業務能力不強，絕大部分不懂基本的財務知識，如發票的三要素是什么，學校的經費如何計算等等。缺乏基本的財務知識，經審只會走過場，馬慮了事。第三，經審人員態度不端正，有的審賬不認真，審后四下造搖，造成不好影響。第四，經審內容不全面。每次經審大致內容是：①看發票、②查收入、③勾賬、④匯總，對校長，行政的補助：招待費、租車費。清查出納庫存等沒有納入經審范圍。

為了提高學校內審質量，加強民主理財意識，建議從以下幾方面入手：

一、成立學校審計小組。審計小組組長由工會主席擔任。組員由工會財務委員、黨支部委員、教師代表擔任。審計小組成員不宜太多。包括審計組長一共5-7人。審計對象是學校校長、總務主任一期內處理的各項財務問題。

二、審計小組成員必須掌握基本的財務知識。知道合理發票的要素，各種會計科目及子科目的關系。如何清查學校的可用經費，如何盤查出納庫存等。

三、明確經審內容：

①審收入是否入庫。

②審開支是否合理。

③審發票手續是否齊全。

④審出納庫存是否正確。

⑤審行政補助是否超過教師人均補助的二倍。

⑥審招待費、租車費是否超標。

⑦審學校是否虧空。

⑧審賬面是否平衡。這八審就是對學校全面的審計。

審計工作的完成。其主要作用有：

1、指導今后的工作。正確對待審計結論可以克服工作中的不足和發揚工作中的優點。

2、充分發揮了民主監督作用。使“校務公開”得到了很好的落實，讓每個教職工都有主人翁的感覺，為學校今后的開源節支創造了條件。為學校的振興打下了經濟基礎和群眾基礎。