私人投資顧問工作總結

進公司已有一段時間，作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的.感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發展更上一個臺階。

以下是我20xx年工作總結：

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標XX萬，完成XX萬，完成率XXXX%。理財產品個人任務指標XX萬，完成XX萬，完成率XXXX%。理財客戶新增戶，完成XXXX%。貴金屬任務指標XX萬，銷售XX萬，完成率XXXX%。XX卡任務指標XX張，完成XX張，完成率XX%。貸記卡個人任務指標XX張，完成XX張，完成率XX%。

2、學習上：

20xx年XX月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來XXXX萬元。

2)細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦XX產品，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了XXXX多萬元的貴金屬，為我行增加了XXXX萬多元的中間業務手續費。

3)耐心解答客戶問題。

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好XX系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正!

私人投資顧問工作總結 篇5

每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的.網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3）耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

私人投資顧問工作總結 篇6

一、我國商業銀行財富管理業務發展的現狀及存在的問題

（一）財富管理發展概況

目前，在中國，商業銀行財富管理業務已經成為銀行之間相互競爭的一項特殊的經濟業務，且其市場競爭在市場發展的前提下愈演愈烈，各商業銀行積極創新專屬品牌，增強其自身的核心競爭力。另外，財富管理業務的監管制度也在逐漸嚴格。在金融危機爆發之前，我國商業銀行財富管理的快速發展將一些實質性的問題掩蓋了。例如，財富管理服務機構風險控制能力低下，財富管理服務目標不一致以及信息透明度較低等。金融危機爆發后，這些問題逐漸顯現出來，相關國際監管部門立即建立起信息防火墻，強化信息披露方式，及時采取措施保護投資者的利益，并且對國內財富管理的相關業務制定了高度規范。

（二）財富客戶發展的主要特征

首先體現在區域特征上。我國內地商業銀行的財富客戶主要集中在北京、上海、廣東以及江蘇等沿海發達地區，財富客戶的總人數高達26萬，占財富客戶總比值約52%；其次是職業特征。數據統計顯示，58.5%的財富客戶都是私營企業主，然后是一些大型的企業和集團以及高層管理人員，另外還有一些律師、集團高管等，其中公務員僅占2.1%；除此之外，還包括行業特征。從不同的行業來看，制造業占有財富的比重大約25%，房地產以及零售行業分別占18%和12.5%，三者比重已經超過財富比重的55%。

需求特征也是財富管理業務的主要特征。我國經歷金融危機之后，資產投資者對于金融風險有了更深層次的認識，同時也認識到了財富客戶的需求逐漸趨于多樣化，早已經摒棄了單一追求財富的增值，逐漸向高品質、高質量的生活進行轉變。

（三）我國財富客戶業務發展的基本現狀

我國銀行財富管理業務發展的基本現狀可以用五點來說明，第一，專屬的品牌。我國商業銀行已經逐漸形成了專屬品牌化。例如交通銀行推出了“沃德理財”，工商銀行推出了“工銀財富”等；第二，專屬的渠道。我國各大商業銀行逐漸開始搭建財富客戶的專屬服務通道，并紛紛建立起財富管理中心；第三，專屬員工隊伍。我國的一些銀行財富管理中心已經為客戶專門配備了客戶經理，這些客戶經理通常具有較強的專業技能以及服務技巧，為財富中心的營銷服務提供了專業保障；第四，專屬產品。我國各大商業銀行已經根據財富客戶的不同需求，為客戶推出了專門的理財產品。例如工商銀行推出的“工銀財富”以及中國銀行推出的“中銀財富――創富理財計劃”等，這些理財產品通常購買起點較高，但同時收益也較高；第五，專屬的服務項目。除了提供一些有關金融類型的服務，商業銀行還推出了非金融類型的服務。比如私人助理服務、汽車救援服務等。

（四）財富管理業務中存在的一些問題

1.服務同質化問題

服務同質化問題通常是指由于一些監管力度等方面的原因，商業銀行無法實現混業經營，導致產品的研發能力受到了限制，最終導致商業銀行開發出的產品結構單一、容易被競爭對手抄襲復制。正是由于服務同質化等類似的問題，財富客戶的爭奪戰爭才愈演愈烈，最終導致價格戰。應該說，此類問題對于財富管理業務來說是非常不利的，首先產生了財富風險。另外，極大地縮小了商業銀行財富管理業務的盈利空間；而為了追求高收益，商業銀行通常會將資產投向風險較高的部分，若運營不善，極有可能引發聲譽風險。

2.考核導向問題

考核導向問題是指商業銀行的財富管理業務將盈利模式分成歐洲以及北美兩種不同的模式。歐洲模式是指按照資產的不同比例進行收費；北美模式是指按照不同的交易次數進行收費。歐洲模式以客戶為中心，通過對比財富客戶之間的資產總額收取費用，在交易過程中不會另外收取其他手續費，主要傾向于財富客戶資產的保值、傳承以及安全等；北美模式則是通過交易次數收取傭金的模式。我國的商業銀行主要就是按照交易進行收費從而獲取盈利。我國目前大部分銀行客戶仍舊散落在各個銀行部門，產品的管理部門只會考慮部門利益而忽略客戶資產的增長情況，導致客戶經理過度引導客戶進行交易，打破了財富客戶與客戶經理之間的穩定和諧，給銀行的財富管理業務帶來了不利影響。

3.信息支撐問題

我國大部分商業銀行目前都已建立起財富客戶的信息管理系統，但仍舊存在客戶經理調查客戶信息粗略、精細程度低等問題，許多客戶的基本信息還處于無人問津的狀態，客戶信息的調查質量較低，客戶信息的完整程度也比較低；信息系統建檔的客戶完整率較低，甚至會出現不是自己的客戶卻在自己客戶管理系統中的現象，有浪費資源的嫌疑，并且財富客戶的覆蓋面較小，只有進行客戶完善追蹤等后續工作才能夠保證“找得到”客戶。

4.人員管理問題

財富客戶服務人員數量不足，人均維護客戶的數量早就超出了國際標準，導致服務質量大大降低，服務品質也就不能夠得到有效的保障。另外，工作人員服務水平較低，我國商業銀行已有的財富管理客戶經理在進行客戶信息的挖掘以及其專業理財技能、市場營銷等方面的技能等仍舊存在需要改進的地方，這就需要組建專業的團隊進行管理。

二、 財富管理業務的發展基礎

（一）人民理財需求逐漸增加

隨著經濟的快速發展，我國富裕人群不斷增加，甚至出現一些高端的富豪階層。根據有關資料，我國內地資產不低于100萬美元的富豪超過47萬人，位居全球第四。國家經濟景氣檢測中心調查結果顯示，全國范圍內有超過70%的居民表示，需要一個專業技術水平較高的理財顧問為自己提供一些合理的理財建議。而這些調查都說明了一個問題：隨著經濟的不斷發展，我國居民需要一個良好的理財顧問。

（二）人口老齡化趨勢嚴重

目前，我國已經成為世界上老齡人口最多的國家之一。從20xx―20xx年，我國人口老齡化處速增長階段，每年約增加596萬老年人，增長率達到3.2%。目前，我國已有超過1.65億老齡人口，占我國總人口比重的12.3%，預計到20xx年，我國老齡人口數量將達到2.5億，人口老齡化水平將達到17.21%。老齡化的逐漸加劇，導致我國居民必須為自己制定合理的理財計劃，為自己準備一定數量的養老金。為了配合市場需求，商業銀行必須為滿足客戶的不同需求提供各種類型的理財產品。

（三）抗通脹保值投資需求量增加

我國在次貸危機后面臨著通貨膨脹的風險，所以在實際利率預期為負值的情況下，根據客戶對理財產品的雙重需求，首先要求銀行理財產品的收益率超過同等期限定期存款的利率；另外，要求銀行的理財產品的.收益率高于通貨膨脹率，只有這樣，才能夠保證金融投資者獲得理財收益，同時承擔較小的理財風險。

三、商業銀行財富管理業務發展的途徑以及實施措施

（一）加強客戶信息系統的建設工作

首先，要尋找財富客戶，找到財富客戶之后進行充分的了解，通過對財富客戶具體情況的詳細了解，為財富管理業務奠定良好的基礎。其次，要做好客戶與經理之間的協調梳理工作，保證建檔的客戶經理和真實維護的客戶經理為同一名工作人員，并嚴格遵守客戶經理的客戶維護上限，對于多余的客戶需要進行再分配，以此保證財富客戶的維護質量。另外，還要處理好新增客戶的分配問題，及時建檔，保證客戶的完整率，通過挖掘信息等多種途徑完善客戶基礎信息。

（二）制定系統科學的考核政策

首先，要改變我國商業銀行產品的考核思路，將以往的考核思路轉變成以客戶為中心的考核思路，大力謀求長期發展，并與客戶建立長期穩定的合作關系。另外，要積極引導財富中心工作人員建立起“財富中心+支行網點”的服務體系，并且及時明確財富管理中心的雙重考核方式，嚴格遵守“客戶介質不變”、“分配收入還原”等基本原則，努力實現加產品、加資金、加服務的目的，切實解決財富管理服務中心的利益分配問題。

（三）努力完善客戶服務系統

保證我國商業銀行能夠為客戶提供基礎性的服務，其中包括專屬財富客戶經理、綠色服務通道、客戶介質以及專屬的優惠費率等，保證客戶能夠及時享受到便利的金融服務。同時，銀行還要為客戶提供一些綜合理財的規劃服務。最后，要為客戶提供具有一定差異化的增值服務。目前，我國商業銀行內部的金融服務以及金融產品的服務同質化現象比較嚴重，所以必須進一步對金融增值業務進行創新，確保有效控制風險，提高服務效率，采取與第三方進行合作的模式。

（四）加快員工隊伍建設

有關資料顯示，商業銀行的財富管理人員分配情況對于商業銀行的財富業務發展來說起著決定性的作用，因此必須將財富管理中心的人員分配工作作為首要任務來完成，將具有一定實力的優秀人員分配到財富中心。另外，要加強財富客戶經理的技能培訓工作，定期對工作人員的實戰技能進行培訓，為財富中心的工作人員提供與優秀客戶經理交流的機會。積極整合金融服務方案以及財富客戶的理財產品，協助商業銀行財富中心為重點財富客戶提供直接的財富規劃以及財富管理服務。

（五）加快財富客戶服務渠道建設

大力加快銀行財富中心建設工作步伐，根據已有網點的內部維護層次、員工專業技能以及維護方式等進行大力推進，確保能夠滿足不同客戶的需要，避免出現因專業能力不足使財務中心失去支撐的情況出現。另外，要保證除了在城市中建設財富中心，還要在一些發達的縣域建立財富中心，及時進行客戶維護工作。明確財富中心的定位以及職責，要保證對一些支行無法維護的客戶進行維護服務，還要對支行起到支撐和推動的作用。

述職報告之家小編精心推薦:
• 投資顧問工作總結?|?投資顧問月工作總結?|?it顧問工作總結?|?投資領域工作總結?|?私人投資顧問工作總結?|?私人投資顧問工作總結

（六）加大資金投入力度

按照財富客戶的不同需要，適當加大資金的投入力度，并確保落實上文提到的一些系統性的服務，努力做到履行承諾并保證客戶能夠及時享受到同等標準的服務。除此之外，還要加大科技方面的投入力度，運用高科技對財富客戶的維護情況進行監控，開展維護情況系統化監控，使用電腦對客戶經理與客戶的直接通話進行統計，并通過報表統計聯系的頻率次數等，保證客戶經理經常同客戶進行聯系，穩定客戶關系。

私人投資顧問工作總結 篇7

未到__時我們無數次的憧憬__的美好，可是，當__轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“xxxx”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！

但是，當歷史最悠久的投資銀行xxxx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

__兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。__兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。__兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內（甚至一生）持有xxxx的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“xxxx”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的'預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。

首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。

其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。

第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩或保本的產品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

3、當投資者草木皆兵

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。

其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。

第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問：我可以買了嗎？

“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。

首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。

其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。

第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。

私人投資顧問工作總結 篇8

xx年對于我來說，應該是忙碌、學習、領悟和慶幸的一年。

這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經濟危機的影響，很多客戶采取保守、觀望的態度，需要調整投資產品配置，選擇與之匹配的投資產品，重新分析制定規劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等;然后春節前后，宏觀經濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續進行股票和權證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數據，反復研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項并隨時與客戶進行溝通，交流彼此對市場的看法;接著是“創業板”的上市，身處證券行業，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中。

“創業板”開通手續，公司是下達了任務指標的，采取了很多聯系和通知客戶的措施，而通過對學習各國創業板市場的資料，特別是參加了天津地區持證人繼續教育活動，聽了老師對風險投資和創業板市場的分析后，覺得大多數客戶非常不適合參與創業板市場的投資，因此對前幾批發行的創業板股票的資料進行了非常深入的分析并及時傳達各客戶;第四季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，并們有及時地調整倉位，一旦大盤調整會有風險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得?

也正是因為這一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經驗，督促自己去學習更多的知識，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同變化的能力。

通過在證券行業十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：

謙虛：只有保持謙虛的態度，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的知識和意念?！靶隆?。

嚴謹：對各種產品和市場要認真研究和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。

圓通：面對公司任務和客戶利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量運用自己的知識和經驗尋找二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。

誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。

長期以來我都是以這樣的態度在工作，也正因為如此，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓和學習，較早的對國際金融市場有了些了解，在進行分析和規劃時等到了充分的運用，被客戶非常認可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應該有能力為更多的人提供更好的服務!

私人投資顧問工作總結 篇9

20xx年我在個人業務顧問崗位上，愛崗敬業，遵章守紀。始終要求自己及時掌握最新的業務知識，了解行業動態及系統訊息，不斷完善對行里各項規章制度的認知。我深深地明白，只有充分并靈活地掌握業務技能，才能促進工作游刃有余地開展，實現業績的增長突破。個人的努力離不開集體的支持，在此我要感謝我所工作的建行鐵路支行，感謝領導和同事的指導幫助。柜員的日常工作并不驚天動地，但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長，在這一年平凡的日子里我兢兢業業地工作著，以下是我本年度的工作總結：

一、在存款方面堅持穩定老客戶，努力拓展新客戶的'營銷原則。從首季開始重點梳理存量客戶，將客戶存款合理配置到各個產品中（首選能兼顧季度、年度存款產品）讓銀行與客戶雙贏。

二、在思想方面樹立“要我攬儲”為“我要攬儲”新觀念，并把這新觀念灌輸到每一位員工，與全體員工一起營造全員營銷氛圍。

三、在保險業務銷售方面及時與保險公司渠道經理、駐點經理溝通，了解營銷方案及時傳達到每位員工。安排保險新產品、新業務學習，提高全員對代理保險業務的認識，增強其工作的積極性、主動性，并與新入行的員工進行保險銷售的經驗分享。每個首季開始我支行就將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給支行每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。

四、在客戶維護方面建立各項業務銷售臺帳，每天堅持登記及查看客戶產品到期情況，及時通知客戶將實時銷售產品信息反饋給客戶，讓客戶時時掌握銷售信息，而我們以優質的服務做好二次營銷。

五、在信用卡、電子銀行業務方面做到勤開口，勤動手，臨柜每一位客戶進系統查詢預審批情況，符合條件的積極主動營銷。同時與大堂副理及保險駐點人員緊密配合，做好后續激活工作。

六、在會計核算方面，遵章守紀，按章操作，嚴格按照相關規定銷售理財產品，認真做好客戶風險評估工作，不代客辦理業務，不自辦業務，日終仔細逐筆勾對流水，保證憑證完整、準確無誤 。

展望20xx年我將圍繞“產品、中收、服務”三個重點開展工作。

1、20xx年底存款沖刺后，大量資金游離于產品之外，積極開展“兩金一?！薄⒗碡敭a品營銷，利用新業務（金管家系統、賬戶金兌換實物金業務、黃金T+D業務）鎖定存量存款。

2、將客戶分類，針對客戶的風險承受能力，保守型的客戶資金盡量放在定期存款，個人保本理財產品；收益型的客戶資金可作相應配置（股票型基金、非保本理財產品、CTS、信托產品、保險）；過渡性資金或客戶尚需觀望的先營銷購買乾元開放型產品、貨幣基金、債券基金等。

3、利用平板電腦做好客戶挖掘和分流，持續做好常態化銷售工作，牢固樹立常態營銷觀念，提高每日開口率。

4、樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，讓每一位客戶都感受到建行的優質服務，高興而來滿意而歸。

5、加強與后臺人員配合，提升系統辦理業務的速度，加強小額客戶分流，減少客戶等候時間，提升客戶整體滿意度。

私人投資顧問工作總結 篇10

回首這一年來，我始終堅持著"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條，在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。下面我從三方面對自己xx年工作進行總結:

一、端正思想，迎難而上，時刻保持高效工作狀態

我在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業心和責任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過自己不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

二、身體力行，狠抓落實，力求圓滿出色完成任務

在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。在實際工作中能夠做一個有心人，在一次走親訪友時，我無意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事后通過六叔介紹，自己又幾次登門拜訪，向客戶宣傳我行的服務優勢和產品優勢，最終說服客戶計劃將130萬的分地款存入我行，我知道這還不是最終的`成功，在客戶拿到轉帳支票的時候，我又主動協助客戶搜集村民身份證號碼，核實確認客戶分款額，等到52份存單分發到每戶村民手中時，我才在心中深深地舒了口氣。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念.在與客戶打交道的過程中，真正做到以誠相待，把客戶的利益視為自己的利益，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，為每位客戶量身推薦我行的各種金融產品，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬，理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶，保險銷售15萬的業績，最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴，他們在滿足自己需要的同時，也享受到了建行更加細致周到的服務。

三、努力學習，不斷進取，全面提高自身業務素質

作為一名前臺工作人員，有時自己在服務中還不夠耐心細致，需要掌握的知識還很多，在以后的工作中我會自覺加強學習，向理論學習，向專業知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，特別是理財業務知識，全面提高綜合業務知識水平?？朔贻p氣躁，做到腳踏實地，提高工作的主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。同時繼續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。

有一種事業，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水，我愿我所從事的金融事業永遠年輕和壯麗，興旺和發達。

私人投資顧問工作總結 篇11

我于20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶理財經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶理財經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶理財經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的'需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

個人職業發展的愿景：

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

推薦閱讀: 海外房產投資顧問工作總結（推薦十一篇） 證券投資顧問工作總結（合集10篇） 期貨投資顧問工作總結（錦集8篇） 廳級正職工作總結（收藏十一篇） 課程顧問老師工作計劃（實用十一篇） 最新禁毒警察工作總結(收藏十一篇)

需要更多的私人投資顧問工作總結網內容，請訪問至：私人投資顧問工作總結

熱門標簽: 產權顧問工作總結 顧問工作總結 房產顧問工作總結 物業顧問工作總結 商務顧問工作總結 戶政顧問工作總結