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      商業銀行融資助理工作總結

      發表時間:2025-02-22

      商業銀行融資助理工作總結。

      時光荏苒,光陰似箭,轉眼一年又過去了,在這一年中有什么得失嗎,有什么值得分享的經驗嗎,是時候對自己這一年的工作進行一個全面的總結了。但是年終總結要寫什么內容才能讓人眼前一亮呢?以下是小編精心整理的融資崗位年終總結范文,歡迎閱讀與收藏。

      商業銀行融資助理工作總結 篇1

      我于20xx年10月初來到公司工作實習,首先感謝公司給我這份工作機會,由于之前沒有工作經歷,一直在學校,沒有接觸過融資方面的工作,所以剛開始還是比較緊張的,呈現在自己眼前的完全是陌生的工作領域,雖然在大學期間學習過財務方面的專業知識,可對于在融資工作中的實際運用,自己可以說是完全的門外漢,因此對即將開展的工作既有期待,憧憬。也有疑慮和困惑,不知這項工作帶給自己怎樣的經歷和成長。

      部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,也讓我這個初來公司融資部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉換,隨著不斷的向領導和同事請教,我了解了融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中的`一員承擔著的責任,更明確了潛心學習,踏實做事,不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始,逐步在各個融資項目準備材料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程和辦理。如何與相關人員聯系等,再到跟著領導出去實際辦事,實際操作,現在我已經逐步了解各種融資方式的流程和辦理,以及其它銀行業務的流程和辦理。

      在公司實習期間,讓我明白了書本理論和實際工作運用的差別,學好專業知識理論是在實際中運用的基礎,但不能照搬過來使用,因為學校所學的理論大都是一種理想狀態下的理論,或者說是有一種假設條件的理論,不管顯性的還是隱形的,總之都是存在一些假設的,但是現實實際工作中是沒有如果的,現實是在既定條件下你該怎樣做才能達到工作的目的。

      在實習期間我的社會交際能力得到了一定程度提高,在工作中我會經常性的向領導和同事請教問題,并與領導同事討論。除此之外,在出差的時候,也會和銀行工作人員交流工作上的一些事項,在不斷學習中磨練,提高自己。

      在工作實習的日常辦公中,自己的不足是在獨立解決問題能力上有待加強,以及廣泛運用可能資源的能力有待提高,獨立解決問題能力是一個人成熟的必備條件,而學會廣泛運用可能資源,才能更好的投入公司的融資工作中,尤其是現在國家宏觀經濟羸弱超出預期、房地產經濟有所下降、中小企業融資越來越難的形式下,公司的融資工作也面臨著考驗,要樹立明確的危機意識和風險意識,積極的完成公司的融資任務,務必維護好公司信譽。

      在今后的工作中,我會更加努力積極的提高本身素質和能力,跟著部門領導、同事多學習,多交流,多關注國家經濟政策,關注和企業融資方面相關的經濟政策,更好的投入到公司的融資業務中。

      商業銀行融資助理工作總結 篇2

      開頭:在這時光靜靜劃過的歲末,提筆回顧這一年來工作的得失,這一年間,在各位領導的帶領下,部門內姐妹們的幫助中,及其他同事的協助下,積累了經驗,豐富了閱歷,偶爾也留下了失誤,這一年,是成長的一年,也是值得回顧與總結的一年。

      一、一如既往,做好財務本職工作

      今年我們財務部可以說是人員變動較大,相應的工作也略作調整,我作為投資公司的出納,主要工作是做好日常的各類企業收費、員工費用報銷核對、及公司內部賬務的處理工作。平時認真做好每一筆收支記錄,登記好現金日記帳、銀行日記帳,做到賬賬相符,賬實相符。準確編制《投資公司、園區收支簡表》、《投資公司、園區往來明細表》、《辦證費、變更費收支明細表》,清楚掌握投資公司的經濟狀況。

      每月做好員工工資的核算發放,新增員工的錄用、離職員工的退工,社保、公積金的繳納,投資公司納稅申報及員工所得稅的申報工作,固定資產的新增、清理工作。

      今年開始實行了總公司帶兩個子公司的1+2預運行模式,在財務管理上,兩個子公司雖尚未實行完全獨立核算,但還是要為他們在投資公司賬務中分別記載,為明年更好的實行1+2模式做好準備。每月記錄好《漕欣、漕榮費用明細表》,及時通告兩子公司負責人,使他們明確各自的成本費用。

      為保證投資公司各項工作的順利開展,確保辦證費用的支出,及日常費用的保障,有效做好注冊企業的管理費收取工作,并登記完善《服務費收入明細表》。,共收取管理費2399戶,545萬元。其中3-6月年檢時集中收取為1446戶,340、7萬元。今年在收取管理費的工作中,也要感謝工商服務部的同事們給予大力支持,她們在做變更材料時,都會事先詢問我,企業管理費是否交齊,并主動告知企業。

      二、一絲不茍,做好各類數據統計工作

      每月底根據稅務所入庫稅收數據,及時準確統計我園區稅收完成情況,編制各類報表,如《稅收分級分析表》、《稅收新增企業明細表》、《醫療企業稅收明細表》、《漕欣、漕榮稅收完成情況表》及其他各類報表,為領導的決策提供準確的數據依據,同時也為各招商人員、招商點及各員工招商出稅情況提供參考。

      三、一心一意,做好服務工作

      作為園區的財務,可以說是不務正業的財務,因為我們平時大量的工作,不是賬務處理,而是服務客戶。在工作中,我們涉及到的大量工作是與財務本職工作無關的,為更好地做到“以客為尊,用心服務”的園區精神,貫徹部門領導提議的人手一本學習記錄本,以備客戶來電咨詢各類問題,如工商、稅務的注冊注銷,社保、公積金的繳納,紅票、退票的申請開具,財政扶持的比例、方式,及納稅申報的操作等等,既方便了客戶,也學到了新的知識。

      四、積極參與園區文化建設

      在20XX年度中,積極主動參與園區文化建設。認真閱讀《成交功略》及《細節決定成敗》書系,聯系實際工作,撰寫心得體會,并在工作中加以運用。

      商業銀行融資助理工作總結 篇3

      人生天地間,若時間似箭,溘然而已。眨眼間已臨近尾聲,首先感謝所有領導為我們提供各類熬煉自我,進步素質、升華內涵的機會,同時也感謝一年來支持和贊助的同事們,年終之際,將這一年的工作環境向列位領導和同事如下:

      一、20xx年主要工作:

      一、容身實際,履行職責

      作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領導完成公司融資業務,包括到期貸款的轉辦,多渠道化解債務、測算金融機構利息,共同貸后反省工作,整理歸檔文件、以及貸款數據的統計等等。202月在公司領導的率領下,本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,順利完成了我公司和鄂爾多斯農村子商業銀行2.6億元貸款的轉辦,5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續貸,全程介入了貸款轉辦的全歷程,早年期貸款模式切實其實定,申請文件的起草,到區當局的審批文件,到不動產生意業務中心的房產典質的解決,再到乞貸的簽訂,在轉辦這筆貸款的歷程中,我加倍了解銀行信貸業務解決的細節,加倍明白兼顧和諧的緊張性,受益頗多。

      二、同時,我照樣公司的一名出納,作為公司出納,在賡續改良工作方法措施的同時,順利完成了如下工作:嚴格執行現金治理和結算業務,和核對現金賬目,發明金額不符,要實時陳訴請示,實時處置懲罰;每月按時做賬,陳訴子公司各項稅目;平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續,對不相符報銷手續的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計,提前籌備所需的財務相關資料,做好前期自查自糾,對反省中可能呈現的問題做好統計,并提交領導核閱。

      同時,積極共同康巴什區化債領導辦公室完成多項統計表的填制及報送,完成了市全口徑債務系統的填報,完成了“一單三賬”融資部分;完成了財政部監測系統的填報,等。

      二、存在的不夠

      回首一年的工作,取得了不少的造詣,但仍然有許多必要盡力的地方:

      一是業務素質進步煩懣,對新的業務知識學的還不敷、不透;專業知識上與其他優秀的同事相比還存在差距;

      二是在統計數據這項工作有時候做的不敷過細,深化,往往只局限于固定款式,停留在外面,沒有真正的依照不合的口徑整理數據,針對這種環境,以后將在數據的統計上多下功夫,包管數據的精確。

      作為一名融資專員,我深感本身肩上的擔子的分量,稍有忽略就可能呈現毛病。我深感本身崗位的代價,因此,我賡續提醒本身,要加強責任心,同時也為本身建立新的目標。

      新的一年,將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰的一年,在新的一年里,為晉升本身的思想素質和業務才能,我將加倍注重學習和熬煉,始終如一的嚴格要求本身,增強本身對金融專業、管帳基礎知識的學習,拓寬知識面,更新知識布局,加倍純熟控制專業知識才能,同時進步本身的溝通才能,和諧做事才能,綜合闡發才能,為歡迎新的挑戰,做出本身應有的供獻。

      商業銀行融資助理工作總結 篇4

      20xx年,是地產公司財務融資部成立的第一年,在這一年的工作中,我部門緊緊圍繞公司領導年初提出的工作重點,以本部門年度工作目標為中心,群策群力,發揮財務人員整體力量,落實公司各項工作部署。財務融資部以全面預算管理為主題、以資金管理為中心、以精細化管理、風險管控為主線的工作要求下,統一思想,提振信心,增強服務意識,履行職責,全面完成公司下達的各項工作指標。下面對全年工作做如下簡要回顧和總結。

      一、20xx年度財務融資部指標完成情況

      1、融資指標:年初下達指標6億元,實際完成7.4億元,完成指標的xx3.33%。

      2、利潤總額核算指標:年初下達指標4億元,受公司收入指標的影響,利潤總額全年完成2.58億元,完成利潤指標的64.5%。

      3、預算費用指標:年初下達指標≤606.403萬元,全年完成602.09萬元,完成指標的99.29%,費用控制在預算范圍內。

      4、資產負債率指標:年初下達資產負債率指標不超過70%,全年完成48.68%,完成指標的69.54%,控制在指標范圍內。

      5、管理指標:年初下達稅務管理、公司年度預算控制、資金賬戶管理、財務統計、財務精細化管理等指標已全面落實完成。

      二、20xx財務融資部重點工作

      (一)依據有限的資源,成功自主融資7.4億元

      20xx年公司領導提出,為實現地產公司逐漸市場化,加強自身造血機能,地產公司應自主融資。20xx年初房地產行業仍是國家重點調控領域之一,銀行貸款條件苛刻,雖貸款形式嚴峻,財務融資部仍積極應對,依據公司現有可用于貸款的資源,與多家銀行進行溝通,探尋貸款可操作途徑,經過不懈的努力與仔細的斟酌,分析資金成本及貸款方式,最終天津銀行、平安銀行的提出的貸款方式、貸款利率獲得公司批準,經過數月的資料準備,于20xx年9月收到天津銀行5億元,xx月收到平安銀行2.4億元貸款,實現了地產公司首次自主融資職能,同時將貸款歸還海河公司因匯融、海融項目墊付資金,緩解了海河公司的資金壓力。

      (二)加強資金管理,完善資金使用制度

      管好用好資金是財務管理的關鍵環節。財務融資部針對每筆支付仔細把關,逐項核對,保證項目資金及時正確的支付。針對地產子公司較多,每天及時整理原始單據將憑證錄入帳套、編制資金日報,時時監控各銀行賬戶余額,經辦人員和管理人員對印鑒嚴格管理,每筆支出均嚴格確認方蓋章,時時完善銀行印鑒使用制度,保證了資金的安全使用。

      (三)精確分析資金存量,爭取資金最大收益

      對每個銀行賬戶逐一分析,及時與銀行簽訂協定存款協議,在保障項目資金支付的前提下,相繼同渤海銀行、民生銀行、郵儲銀行等簽訂協議存款協議,通過執行協定存款利率1.265%,比銀行活期存款利率0.385%高出0.88%全年累計多收存款利息約400萬元,充分利用了銀行利率的優惠政策,增加公司存款利息收入。

      (四)加強與稅務部門的溝通,積極應對稅務稽查。

      房地產行業作為稅務機關的重點稽查行業,自20xx年以來,地產公司及所屬公司迎接了多次稅務檢查。本年度迎接各項稅務檢查5次,其中地產公司迎接了市直屬國稅納稅評估的檢查,海創公司迎接了河北國稅的檢查,海晟公司迎接了市地稅稽查局對20xx年稽查結果的復查,匯融公司迎接了和平地稅的檢查及市地稅稽查局的稽查。在迎檢的過程中,財務融資部積極配合稅務部門的檢查工作,對他們提出的若干問題,一一的給予解答。有些問題同稅務部門進行了廣泛深入的探討和溝通,取得諒解,達成共識,使矛盾縮到最小化。其中對匯融公司的稽查中,合理利用稅務文件條款,與稅務機關溝通,解決了稅務稽查局提出的匯融公司近6000多萬的補稅爭議。在領導的支持以及財務融資部全體成員的的努力下,各項稅務檢查均取得了良好的檢查結果,

      五)、通過稅務政策的有利條件,用足用好稅收優惠政策。

      1、繼續積極享受集團的稅收優惠政策,積極辦理減免稅工作,20xx年海創公司減免營業稅及附加31.87萬元,海德公司減免土地使用稅42.86萬元。

      2、財務融資部在年度中期接手和平區稅收返還的工作,這是和平區優惠政策連續三年按40%、30%、20%返還的第一年,在領導的大力支持下,我部積極與和平財政溝通,辦理返還手續,匯融公司落實返還稅款xx09萬元。為我公司降低了企業成本,從而也給企業帶來很大的經濟效益。

      (六)、進一步深入財務精細化管理,建立稅務臺賬及往來款臺賬

      1、注重過程、加強監控,建立以項目為口徑的稅金臺賬,及時進行稅務分析。

      針對房地產行業的納稅特點,我們本年度增加了稅務臺賬,對于集團政策性減免稅及因時間性差異導致房屋銷售預繳及計提稅金、租金收取應交稅金及計提稅金會不同步的情況,在稅務臺賬中按項目加以細化分解,隨時掌握各項經濟業務的稅務繳納及減免情況。同時按照季度進行稅務分析,使稅務管理工作做到事前有計劃、事中有監督、事后有分析。

      2、整理錄入往來臺賬,資金占用清晰化

      隨著公司業務量的增加,應收應付、預收預付的往來款也不斷的堆積變換,因此,我部門建立往來款臺賬,對往來款項的對方單位、金額、經辦人、發生時間、賬齡等進行登記記錄,以便對往來款項進行分析并催收。在各部門的大力配合下,經過不斷的跟蹤,截止20xx年底公司對外借款全部收回,個人備用金借款也全部清理完畢。

      (七)測算項目綜合稅務成本,積極開展稅務籌劃。

      海河地產公司整合以后,20xx年地產公司整合人事關系,全部正式員工統一納入地產公司管理,薪酬在地產公司發放,下屬項目公司沒有人力成本,造成項目公司成本有缺失與收入不相匹配,增加了項目公司的稅負。經過測算,我部提出以地產公司與項目公司簽訂代建協議的方式轉嫁項目收益及增加項目成本可降低稅負。在領導的認可下,本年度地產公司與海晟公司的聚源廣場項目簽訂了代建協議,本年結算代建費693.36萬元,為地產公司綜合稅負降低約290萬元。

      (八)完善制度建設,強化內部管理

      由于海河公司財務統一管理,因此各事業部均執行海河公司財務制度。本年度地產公司財務工作納入地產公司的職能管理部門,按照地產公司領導的要求,針對地產公司管理模式及行業特點財務融資部編制了切實可行的《地產公司財務管理制度》及《地產公司房地產開發項目財務管理辦法》。《地產公司財務管理制度》淺顯易懂,對日常工作有很強的指導性,包含每個財務科目的核算內容,各種支付流程及權限的說明?!兜禺a公司房地產開發項目財務管理辦法》對整個開發項目從拿地、開發、銷售、清算的各個開發階段的會計核算及涉稅問題,項目整體的稅務籌劃、可行性測算分析做了詳盡的闡述。制度的建立與完善,使財務工作做到有法可依,有章可循。

      盡管20xx年財務工作整體取得了較好的成績,但與公司快速發展、精細化管理的要求相比還有較大的`差距。針對存在問題20xx年推進以下幾個方面工作:

      一、 加強項目可行性財務指標測算工作,為領導決策提供參考

      隨著地產公司市場化的步伐,做好項目可行性研究的財務指標測算是企業決策的關鍵。項目測算是需要對項目整體開發過程有所了解,我部門現有財務人員都是較為年輕的同志,工作經驗不多,對房地產行業不夠了解,因此,新的一年,將加強部門對財務指標測算的重視程度,使負責項目核算的人員做到人人會做,人人專業。

      二、加強基礎會計工作的精細化工作。

      對于每項業務的會計處理都要經過思考,做到處理方式最合理,加強對于憑證的審核,不放過經手的基礎資料,及時維護各項臺帳,提高會計核算的要求,對于每個會計科目、會計要素不但要知其然還要知其所以然。進一步提高我們的會計報表的質量。

      三、增強稅務籌劃職能,用足、用好相關政策。

      房地產行業是稅務較重的行業,做好稅務籌劃為企業降低稅務成本是項目創造良好效益的因素之一。今后更要做到及時了解新的稅務政策和相關的法律法規。深入學習稅務籌劃的知識,建立與稅務部門順暢的溝通渠道,獲取最新稅務信息,合理避稅,減少稅務成本。

      四、落實融資到位,保證資金需求。

      針對20xx年資金需求,根據不同項目情況,仔細研究制定融資方案,合理運用項目載體,綜合各方面因素選取最適宜我公司的融資項目或產品,既要嚴格控制融資成本,又要保證項目資金需求。

      五、提高財務人員自身素質,適應企業的發展需求。

      選擇了財務會計這個行業,就是選擇了終身學習。隨著我國市場經濟的進一步發展和國家宏觀調控各項政策的實施,房地產行業也將面臨著許多新的挑戰、新的機遇,新的困難和新的問題擺在我們的面前。對于我們財會人員來說,不但要加強專業知識的學習,還要深入了解行業動態,掌握行業動向,才能夠掌握工作的主動權。要克服懶惰、求知欲望不高的思想,自覺地學習,自加壓力,這樣才能逐步提高自身的素質,適應工作的需要。

      20xx年是地產公司全面進軍住宅市場的關鍵年,在新的一年,我們將進一步增強責任心、提高執行力,在公司領導的正確指引下,恪盡職守,積極進取,開拓創新,充分發揮財務管理在公司管理中的核心作用,為地產公司實現市場化、專業化發展的目標繼續努力奮斗!

      商業銀行融資助理工作總結 篇5

      這一年多來,我們“防范風險為根本,以優質服務為中心,支持服務中小企業,提高效益為目的,努力打造信用形象”的理念。全體員工努力工作,齊心協力,共辦理擔保業務488筆,擔保金額27960萬元,累計擔保金額47792萬元,取得了社會效益和經濟效益雙豐收。

      一、20XX年主要工作

      1、嚴把風險關,加強保前調查核實。對每一筆擔保,我們都嚴把風險關,認真做好客戶外部信用信息的調查,對企業的財務狀況、生產經營情況、還款能力進行認真評估,畢竟擔保是一項高風險行業,如不加以防范,就會造成損失。

      2、以誠為本。我們以“及時、高效、熱情、雙贏”作為公司的服務理念,在實際只要企業找到我們,需要我們的擔保,我們總是及時地進行調查,盡快作出答復,主動與銀行溝通,幫助企業解決資金困難。

      3、加強學習,努力提高業務水平。對于從業人員除了要有較高的風險意識以外,還必須要有豐富的業務知識和實際業務操作能力。因此,我們一方面向兄弟擔保公司學習,學習他們的工作經驗為我所用。另一方面從書本上學,認真學習財政金融相關政策,及時掌握經濟領域的新動向。

      4、加強內部管理。作為新組建的公司,加強內部管理,建章立制,是公司穩健發展的基礎,因此我們首先從基礎工作入手。一是參照其他優秀擔保機構的經驗,制定了各類業務資料;二是單獨設立業務經營部,配備了專業調查人員;三是配備了電腦、打印機、傳真機等硬件設施,明確了網絡操作員,確保信息暢通,及時上報業務經營情況;四是制定了業務操作規定,風險防范措施和各崗位職責。

      二、心得體會

      1、防范風險,講求真實有效。防范和控制風險是為中小企業服務和公司自身發展的前提,擔保業是高風險行業,只有切實防范和控制風險才能更好的為中小企業服務。而要有效的防范風險,必須講求真實有效,只有把工作做實做深做細,才能有效防范風險。

      2、服務企業,講求誠心誠意。擔保企業既是高風險行業,也是服務行業,就要講求誠心誠意的為中小企業服務,想企業所想,要急企業所急,努力為他們排擾解難,只有這樣才能達到雙贏的'目的。

      3、開拓業務,講求穩步向前。由于擔保公司本身的特殊性,又不能急于求成,必須講究穩健經營,才能可持續發展。

      三、建議和暢想

      同公司共同奮斗了一年,通過擔保公司年終工作總結,我提出幾點問題,有待討論解決:

      1、企業沒有權證的反擔保資產到政府有關部門登記困難,一旦出現風險,擔保公司的利益難以得到法律保護;

      2、對擔保企業要加強培訓,特別是如何把握受保企業的經營風險方面多講案例,多實地考察。

      通過工作總結,對于未來,我們要:

      1、加強與合作銀行溝通,爭取提高原有擔保放大倍數,同時積極與其他銀行聯系,以增加新的合作銀行。

      2、加強內部管理,建立完善考核體系,提高員工主觀能動性,提高工作效率和服務水平

      商業銀行融資助理工作總結 篇6

      20xx年是我們公司開展業務的第一年,一年來我們“以優質服務為中心,防范風險為根本,提高20xx年是我們公司開展業務的第一年,一年來我們“以優質服務為中心,防范風險為根本,提高效益為目的,支持服務中小企業,努力打造信用浙江”的經營理念。全體員工齊心協力,努力工作,共辦理擔保業務264筆,擔保金額12940萬元,累計擔保金額15538萬元,取得了社會效益和經濟效益雙豐收。

      一、20xx年主要工作

      1、加強內部管理,健全組織機構。

      作為新組建的公司,一切都得從頭開始,而加強內部管理,建章立制,是公司規范經營,穩健發展的基礎,因此我們首先從基礎工作入手。一是單獨設立業務經營部,配備了專業調查人員;二是參照兄弟擔保機構的經驗,制定了各類業務資料;三是制定了業務操作規定,風險防范措施和各崗位職責;四是配備了電腦、打印機、傳真機等硬件設施。明確了網絡操作員,確保信息暢通,及時上報業務經營情況。

      2、加強學習,努力提高業務水平。

      擔保是高風險行業,對于從業人員除了要有較高的風險意識以外,還必須要有豐富的業務知識和實際業務操作能力。因此,我們非常重視自身的學習。我們一方面從書本上學,自學和集中學相結合,認真學習財政金融相關政策。學習、了解有關部委的政策,及時掌握經濟領域的新動向。積極參加業務培訓,提高業務技能。另一方面向兄弟擔保公司學習,學習他們的工作經驗為我所用。

      3、以誠為本,努力為企業服務。

      我們以“熱情、及時、高效、雙贏”為公司的服務理念,在實際工作中能急企業所急,想企業所想,只要企業找到我們,需要我們的擔保,我們總是及時地進行調查,盡快作出答復,主動與銀行溝通,幫助企業解決資金困難。

      4、加強保前調查核實,嚴把風險關。

      擔保是一項高風險行業,如不加以防范,就會造成損失。因此對待每一擔保,我們都嚴把風險關,不搞人情擔保,認真做好客戶保前外部信用信息的調查,對企業的`生產經營情況、財務狀況、還款能力進行認真評估,避免大額代償賠付的發生。

      二、 幾點體會

      1、防范風險,講求一個實字。防范和控制風險是擔保業務安身立命之本,是為中小企業服務和公司自身發展的前提,擔保業是高風險行業,只有切實防范和控制風險才能更好的為中小企業服務。而要有效的防范風險,必須講求一個實字,只有把工作做實做深做細,才能有效防范風險。

      2、開拓業務,講求一個穩字。作為一家擔保企業,要擔負起為中小企業服務的重任,必須要大力開拓業務。但由于擔保公司本身的特殊性,又不能急于求成,必須講求一個穩字,只有穩健經營,才能可持續發展。

      3、服務企業,講求一個誠字。擔保企業既是高風險行業,也是服務行業,既然是服務行業,那么就要講求一個誠字,誠心誠意的為中小企業服務,要急企業所急,想企業所想,努力為他們排擾解難,只有這樣才能密切企、保關系,達到雙贏的目的。

      三、 幾點建議

      1、對擔保企業要加強培訓,特別是如何把握受保企業的經營風險方面多講案例,多實地考察。

      2、企業沒有權證的反擔保資產到政府有關部門登記困難,一旦出現風險,擔保公司的利益難以得到法律保護。如何解決這一問題,需要探討,需要對策辦法。

      四、20xx年工作思路

      1、加強與合作銀行溝通,爭取提高原有擔保放大倍數,同時積極與其他銀行聯系,以增加新的合作銀行。

      2、積極開拓創新業務,增加擔保種類,更好的為中小企業服務,為緩解中小企業融資作出應有的貢獻。

      3、加強內部管理,建立完善考核體系,提高員工主觀能動性,提高工作效率和服務水平

      商業銀行融資助理工作總結 篇7

      20xx年公司認真貫徹執行國家實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策,圍繞市委、市政府提出的“三爭兩建一跨越”奮斗目標,本著“立足于穩,穩中求優”的工作思路,主動適應經濟金融形勢新變化,順應企業融資擔保需求,積極實踐“三大行動”,以推進中小企業快速發展為己任,以激活銀企關系、破解企業融資難題為重點,以創新擔保運作機制,完善擔保服務功能為核心,不斷增強擔保內在活力,努力提升擔保經營質效。

      20xx年1-6月份,已為99家中小企業提供擔保貸款44558萬元,比去年同期增加5000萬元,增長12%,解除擔保貸款36460萬元,在保責任余額73064萬元,擔保履約率達到100%,實現擔保業務收入645萬元,上繳稅收160萬元,申報國家及省級擔保項目資金5500萬元,公司運作已呈現出業務規模有序增長,經營業績不斷攀升,抗風險能力逐步增強,擔保效益日益顯著的良好發展態勢,步入了健康發展的快車道。上半年的工作主要突出在以下六個方面:

      一、優化擔保結構

      1、法人治理結構。依據《公司章程》規定,3月9日召開了公司換屆選舉會議,選舉產生了新的董事、監事、董事長、監事會主席,組建了新一屆公司股東會、董事會和監事會,構建了符合現代企業制度要求的基本框架,建立了決策權、執行權、監督權,既相互獨立又相互配合,有效制衡的運作機制,提高了公司市場化運作程度。

      2、股權結構。按照股權相對集中和結構合理原則,對原有股東進行分類歸并,實行股權重組,增大了擔保吸納資本空間,壯大了擔保發展實力。20xx年5月18日,公司召開了股東大會,通過了增資擴股方案,股東由49家減少到47家,注冊資本由1.5億元增加到2.1元,擴充了擔保資金6000萬元,年融資擔保能力由不足10億元提升到15億元。

      現有資本結構為:國有資本10710萬元,占51%;民營資本10290萬元,占49%。突出了國有資本的控股地位和支撐作用。

      3、人員結構。公司結合擔保行業特點,適應擔保管理需要,采取考試和考核相結合方式,堅持品質第一,專業優先的用人原則,擇優聘用了七名具有擔保相關專業職稱和一定從業經歷的業務骨干,充實了擔保崗位,同時對所有在崗員工進行集中培訓,提高了業務人員綜合素質,增強了公司員工的凝聚力和戰斗力。

      4、管理結構。一是合理設置部門,明確崗位職責,保證工作相互協調,管理順暢;二是理順管理關系,確定公司管理級次,做到權責分明,責權一致;三是細化管理制度,實施公司制度對于管理過程全覆蓋,促使管理結構間的和諧統一,堵塞擔保管理漏洞。

      二、增進銀保合作

      1、發展合作伙伴。20xx年,公司以建立銀保互信共贏機制為切入點,密切同金融機構開展多層次的溝通和交流,增大擔保的融合力和吸引力,強化了雙方合作意愿。目前已同省中行、省農行、省農發行、武穴農商行重新簽訂了貸款擔保合作協議,同武穴建行、武穴郵政銀行達成了擔保合作意向,同黃岡招商銀行、武漢浦發銀行的業務合作正在洽談之中。

      2、擴大合作規模。公司以提升信用等級為突破口,利用公司獲得省示范單位形成的品牌優勢,吸引了省級金融機構對公司的極大關注,取得了省級行的擔保入圍資格,并在合作規模和放大比例上給予了重點支持,擔保授信額度達到11億元,放大比例除武穴農商行保持在5倍不變以外,其余合作銀行均突破到7倍。

      3、拓寬合作范圍。根據中小企業融資量小,期限短,效率高的特點,適應銀行信貸結構調整和信貸產品變化,由單一的流動資金貸款擔保向多品種和品種組合延伸,如貸款擔保、票據擔保、貿易融資擔保、工程履約擔保、企業十企業法人貸款擔保等,實現銀保業務品種對接,服務領域趨同。

      4、疏通合作渠道。公司同銀行建立業務人員信息互通和高管人員工作互訪機制,在平等互利原則下,共推深度合作;減少合作分歧,消除合作障礙,逐步實現銀行見保即貸,放貸提速,達到了“四同”,即調查同步、審批同步、合同同步、資金同步。

      三、規范擔保操作

      1、擔保操作制度化。公司結合擔保業務實際,修改并完善一系列擔保業務規章制度,如業務受理制度、擔保調查制度、風險評估制度、擔保評審制度等,以制度來規范擔保流程,以制度來細分擔保環節,以制度來明確調查評估要點,以制度來健全議事規則,在各項制度的約束下,全體員工自律地去執行,確保了業務辦理程序順暢。

      2、擔保受理公開化。公司設立擔保咨詢電話和開通信息交流平臺,并公開擔保基本條件,增加擔保業務的透明度,實現與企業零距離接觸,讓企業及時準備相關擔保材料,力求企業依法合規經營,關注企業的成長性和稅收貢獻,實行信用一票否決,做到擔保入口從嚴,防止“病從口入”。

      3、擔保調查具體化。業務人員深入企業實地調查,必須擬訂擔保調查方案,認真執行“雙人調查,實地查看,真實反映”原則,選擇內外結合的調查方式,抓住擔保調查核心,即一票(稅票),兩量(物流量和現金流量),三品(產品、人品、抵押物品),四表(水表、電表、工資表、財務報表),全面了解企業基本情況,承諾對擔保調查的真實性、完整性、廉潔性負責。

      4、擔保評審標準化。公司確定擔保評審主要指標并作出具體的評分標準,實行“三級”評審把關,即風控部對擔保調查情況的合規性、合法性進行審查分析,確保擔保具有可操作性;評審會按照評審標準對擔保項目進行綜合評價,確保擔保風險可控;董事長對擔保項目作出最終決策,確保擔保項目的安全性和效益性相統一。

      5、擔保辦理及時化。公司整合擔保業務辦理程序和手續,在保證擔保業務操作獨立性前提下,實行內繁外簡和限時辦結,即從受理申請到出具擔保函不超過十個工作日,力求業務辦理高效、快捷,確保了銀保手續對接,貸款資金及時到位。

      四、創新擔保模式

      1、轉變擔保理念。公司樹立“以誠信為本,以責任為重,以企業中心”的經營理念,確定“不以贏利為主要目的,著力培植擔保主體和培育經濟增長點”為服務宗旨,在全力服務企業中推進擔保業務的開展,讓企業真切地感受到公司不僅僅是承擔保證責任,而是實在地輸出一種誠信和服務。

      2、釋放擔保功能。一是輸出擔保信用,促使銀企互動交流,填平銀企業融資溝壑,提升企業信用等級,讓企業順利進入銀行準入“門檻”;二是放大擔保資金,撬動銀行信貸規模,拉動銀行信貸資金向中小企業傾斜;三是依托融資中介,整合股東企業閑置資金,在企業貸款資金得不到及時補充時,促成企業之間相互調劑,延續企業資金鏈條。

      3、變革服務方式。一是延伸擔保覆蓋層面,打破擔保對象受企業規模和房地產抵押物的制約,只要企業有產品、有市場、有發展前景、有一定的社會貢獻,公司都將傾力提供擔保支持,受保企業已覆蓋到醫藥化工、機械船舶、建筑建材、商貿服務、農副產品加工等行業。二是推行擔保服務前移。針對中小企業融資存在的`“先天不足”,利用擔保專行業優勢,主動對企業進行融資輔導,靈活選擇如房地產、在建工程、待征土地、股權、設備、存貨、應收帳款等行之有效的反擔保措施,幫助中小企業克服融資抵押“硬障礙”,為企業量身設計融資方案,提高了中小企業貸款成功率。三是建立擔保項目儲備,公司對全市中小企業融資現狀進行調查摸底,了解企業融資擔保需求,匯集企業信息數據,將符合擔?;緱l件的中小企業以及市政府確定的重點企業、重點項目、納稅大戶納入擔保項目儲備庫,實行擔保優先受理,并適時向銀行推薦,準確把握企業用款時間,有的放矢地提供擔保支持。四是公開擔保服務承諾。公司認真落實市委關于優化經濟發展環境作出的重大舉措,履行“六項”服務承諾:優化擔保操作流程,簡化擔保審批環節,壓縮擔保辦理時間,降低擔保收費標準,熱情接待擔??蛻?,保證擔保工作廉潔。通過兌現服務承諾,公司同企業建立了和諧的主客關系,共同營造了良好的融資擔保環境。

      五、強化擔保監管

      1、明確監管目標。擔保經營的是風險,公司把強化對擔保全過程監管作為防控擔保風險的重要手段,確定風險要素,嚴把風險關口,著力構建“全員參與、內外監管、多方聯動、責任追究”的風險防控體系,增強員工的風險防范意識,提高了公司抗風險能力。

      2、落實監管職責。公司明確各部門作為一個獨立的責任主體,實行源頭控管和過程把關,將擔保監管責任層層分解到部門并具體落實到人,建立擔保風險預警機制和定期報告制,實行擔保績效考核。

      3、制訂監管措施。一是反擔保措施到位,堅持以不動產為主,其它反擔保方式為補充,易于觸動受保人核心利益原則,實行反擔保抵押登記備案制和辦理強制執行公證;二是保后巡查經?;?,公司業務人員不定期對企業進行保后檢查,每月不少于一次,做到“五有”:有經營狀況報告,有財務數據分析,有還款能力評價,有風險排查記錄,有風險應急預案。三是資金流向跟蹤,公司督促企業在承貸銀行開設資金結算賬戶,簽訂賬戶監管協議,掌握企業賬戶資金流量,確保企業到期前一個月資金集中到達專戶,準確把握企業最佳還款時間。

      4、部門聯合制裁。公司建立擔保企業誠信榜,定期向相關職能部門和金融機構通報企業的不良記錄,并借助職能部門和社會力量加大對失信企業的處罰力度,必要時采取法律手段強制執行。

      六、打造擔保品牌

      1、整改驗收合格。公司根據鄂政辦第[2012]41號和鄂經信融資[20xx]31號文件精神,對照國家和省監管要求進行了認真自查和規范整改,公司運作情況得到了各級行業主管部門認可,經考核領導小組驗收認定為合格。

      2、成功申報項目。一是申報了國家中小企業信用擔保資金1500萬元,已順利通過了省級專家評審,上報到工信部和財政部;二是通過了省財政廳對公司的績效評價,申報了省財政20xx年度擔保激勵性專項借款3000萬元;三是享受大別山試驗區資金扶持政策,申報擔保資金1000萬元。

      3、突出擔保效益。公司在注重自身效益提高的同時,追求擔保社會效益最大化。①以融通信貸來促進銀企之間的資金產生合理流動,幫助中小企業渡過資金難關,為中小企業注入資金“血液”,穩定和壯大了一批有實力的企業擴規,如迅達藥業、龍翔藥業、信德紡織等;②以支持園區建設來服務招商引資工作,孵化和催生了一批有活力的企業落戶工業園區,如花橋工業園區的金合力、田鎮工業園新區的融錦化工等;③以加大對農副產品加工企業扶持力度來推進農業產業化龍頭企業同農戶+基地對接,激發農民調整農副產品生產結構,活躍農村經濟,如??涤椭?、萬星面業、大宋食品等。

      4、展現公司形象。公司積極參加行業監管部門舉辦的各種活動,加強與同業間的經驗交流,吸引了省內有關擔保管理部門及多家擔保公司前來考察學習,鞏固了在全省擔保行業的地位和影響力。

      下半年,公司將圍繞市財政局年初確定的擔保工作目標,積極關注國家相對從緊的貨幣政策,分析擔保行業面臨的現狀,把握擔保發展機遇,創新擔保思路,拓寬擔保視野,正確處理好防范風險與促進企業發展的關系,進一步增強融資擔保能力,充實擔保工作力量,完善風險共擔機制和擔保績效考核機制,確保公司在穩健經營中實現快速發展,為促進武穴經濟社會發展再創新業績。

      商業銀行融資助理工作總結 篇8

      20xx年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面,中國人民銀行在1月12日,調高存款準備金率50基點。之后監管層踩下信貸急剎車,部分商業銀行重啟擱置一年的借款額度審批,加之甚囂塵上的信貸關閉等消息使融資市場上產生了一定的恐慌,所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。

      面對巨大的壓力,我們并不能坐以待斃,應該積極的發揮我們的主觀能動性,銳意創新,集思廣益,在嚴峻的信貸緊縮情況下,不僅仍要保證集團發展所需要的資金支持,更要迎難而上,創造新的借款額度,為集團整體發展做出更大貢獻。

      首先,著眼于集團長遠的發展,我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向,面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢,我們要進行多方面的解讀和認識,把握住問題的關鍵和最本質的內容,避免被表面現象影響我們的判斷,并根據集團自身的發展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

      在中國,通貨膨脹的壓力卻已悄然升起,銀行借款的沖動依然強勁。今年第一個星期,銀行貸出近6000億元的借款,截止到1月18日,國內銀行新增借款已達1.2萬億元,不僅遠快過去年下半年的借款速度,甚至可以媲美初的瘋狂借款。去年全國新增借款9.59萬億元,其中上半年高達7.37萬億,而下半年已經開始緊縮新增借款僅2.22萬億,不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況,導致今年初借款壓力大增,盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸,結果還是以每周6000億的速度放貸,導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經箭在弦上了。政府出于政策目的,正在制造工資上漲,連同已經出現的食品價格和公用價格上漲,很可能觸發一輪聯動式的通脹。人民銀行調高準備金率,銀監會指導各大銀行重啟額度審批,其實只是貨幣環境正常化的第一步。

      盡管監管層踩下信貸急剎車,部分商業銀行重啟擱置一年的.借款額度審批,但并不意味著我們無資可融,無款可貸,因為監管部門對銀行借款按月實行額度控制,超過額度就放不起來,所以一旦借款額度用光了,不管什么借款都發放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變,等到下個月或者下個季度,銀行有了新的借款額度,就又可以發放借款了,只要在下一波的放款時限內抓住機會,事先做好充分的準備,與銀行方面進行充分的溝通,憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優異回報率,我們還是能創造出很大的新增借款額度的。

      作為銀行來說,也是要保證自己的生存和發展的,即使監管部門要求嚴格,但出于自身的考慮,對于像我們集團這樣的重點客戶,還是要想辦法增加新增借款發放空間的,或者是直接申請額度,或者是通過開發新產品、新業務間接增加額度,因此我們要認清形勢,分門別類,對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

      總之,我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創新融資思路和方法,做好自身融資準備,通過以下幾點,我們一定能夠的實現任務目標:

      第一、目標,明確分解任務,確定工作導向。方向比努力更重要,有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例,各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金借款3000萬,新增貿易融資1.7億,實現700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向,才能在更高的層面統籌規劃,理清思路,為實現這一工作任務打好基礎。

      第二、蓄勢,夯實自身基礎,做好融資準備。促進自身融資條件的完善,夯實融資基礎,從企業發展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業間網絡關系梳理等基礎工作,時刻準備進行新的融資項目,才能新的融資機遇出現時能第一時間占據資源,為企業的長遠發展蓄勢。

      第三、合作,加強溝通交流,展現企業實力。通過我們將集團的實力和發展前景展現在銀行面前,在當下政策導向下,銀行會更加慎重選擇借款對象,傾向于規模大、盈利能力強、風險小的大企業,這些對我們也可以說是一個機遇,憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點,產業鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當的自我推銷和展示是集團發展必不可少的工具。

      第四、開源,創新融資模式,滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、借款額度大的國有銀行,也包括一些政策性傾向的銀行,還包括很多靈活性高的商業銀行。因此對各銀行甄別分類,并作出與之特點相應的融資計劃,針對各自銀行的優勢發掘其與我們企業的契合點,做到“行盡其用”。

      第五、節流,核算融資成本,選取最優組合。在對各種融資項目或融資產品使用前,進行全面的成本核算,并將預期收益進行縱向和橫向對比,在長期收益與短期收益間找到最優均衡,并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中,全程進行嚴格的成本統計和管控,將成本降至最低,從成本方面為企業做出貢獻。

      總之,新的形勢和新的發展要求賦予了我們新的責任和使命,作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開拓創新,闊步向前,宏偉的企業愿景正在向我們敞開懷抱,在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態度,即“路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索”。

      商業銀行融資助理工作總結 篇9

      開頭:20XX年財務部在中支公司黨委、總經理室的領導下,在中支各部門、各基層公司緊密配合下,以“誠信天下,穩健一生,追求卓越”為指導思想,一如既往地做好日常財務核算工作,細化各項管理,做到財務工作長計劃,短安排,使財務工作在規范化、制度化的良好環境中更好地發揮作用,堅持科學發展觀,進一步更新觀念,理清工作思路,以公司效益為首要目標,為公司提高盈利能力,步入健康發展之路,做出應有的貢獻。

      回顧XX年的財務工作,在日?;A工作外,主要有以下幾個方面:

      (一)認真做好20XX年會計決算

      根據分公司會計核算日程安排,我部全體人員按照分公司要求,加班加點、同心協力,對于日程安排中所列各項工作,提前收集數據資料,做好相關準備,并認真核對各項數據,按時向分公司及時報送各項數據及各類統計報表。并根據總公司要求及分公司的統一部署進行數據質量準確性的核實,對會計科目所屬明細進行了逐項認真核對,根據實際情況配合分公司進行了賬務調整,以使賬套數據更加明晰準確。

      (二)做好各項稅金的申報工作

      按照分公司的統一部署,我部門在收到分公司下發的納稅申報表后,進行核對,并按支公司進行分配,按月按時按點對我司營業稅、城建稅、教育費附加、價格調節基金、印花稅、個人所得稅進行申報。同時,做好免稅險種的協調溝通工作,及國稅季度零申報等工作。同時,今年還向稅務部門申報繳納了我司殘疾人保證金及工會經費。

      (三)做好各項自查工作

      根據分公司所下的通知,對20XX年內的財務數據真實性、公司內控做了自查工作并上報自查及整改結果,配合分公司財務做了會計達標自查工作。按月核對保戶的貸款的還款及續貸業務數據及財務數據的一致性。

      (四)做好財務集中管理工作。

      根據總、分公司集中管理的要求,我司按照分公司要求,所有退保、給付、理賠等付款業務都實現了總公司集中支付,費用類支付工行、農行、建行、農信社、郵政儲蓄銀行等均實現了分公司集中支付。收款業務中新保業務中98.63%的業務實現了總公司集中代扣,續期業務中92.76%的業務實現了總公司集中代扣。我部門根據集中收付過程中出現的各類問題進行了積極的協調處理。

      (五)做好銀行賬戶及資金管理。

      根據省公司“財務實行收支兩條線,保費全額上劃,賠款、費用集中支付”的原則,明年我們繼續加大資金的管控力度,收入戶在今年已實施了總公司集中中管理,保障了收入戶資金全額、及時的上劃;根據集中管理的要求,我司四級機構不設置銀行賬戶,所有費用和給付、賠款等支付業務將由分公司統一進行集中支付。

      根據集中管理的需要,為減少資金的風險,我部門出納員會督促、監督各支公司將收取的現金保費每日及時解送銀行,保證總公司每天都能將資金集中到總公司收入戶。行政出納也會通過網上銀行實時跟蹤,對于滯留在銀行賬戶的資金,及時通過網上銀行管理,從而為企業帶來更大的效益。

      (六)做好費用管控和預算管理。

      為了實現公司產生效益,必須加強對各項費用成本的管控,對于中支的各類費用協同同行政人事部一起建立日常費用明細表,以加強對今后各項費用支出的管控。分公司對各中支實行費用預算撥付制度,即先由各中支公司預算自己的保費規模,然后根據保費規模和日常的費用支出填列統一下發的“費用預算表”,分公司以此表為依據,按月對各三四級機構進行費用的撥付,對于超出預算的部分分公司堅決不予撥付;根據省公司這樣的嚴控,對于三四級機構的管控我們將嚴格按照分公司的要求,加強費用管控,即加強對四級機構固定費用外的開支情況進行嚴管,對于每筆開支要求向中支公司說明情況,列明用途,中支公司將根據實際情況核準此筆費用的開支,予以支付費用,已達到壓縮不必要的費用開支的目的。,我們采用重點科目按科目管控的辦法,對招待費、車輛費用、電話費、辦公用品、電子耗材按照分公司要求進行管控,在這樣的嚴格控制下,我司今年上述費用都有了大幅度的節約。2014,我部門將對所有科目進行單個科目管控、按進度使用。對于超進度的費用一律不予報銷。

      (七)做好各類數據的統計工作。

      做好對各類臺帳的登記匯總工作,月初,做好向外部機構及上級機構的報表申報工作,月末及時的提供各項費用類指標,及時反映出業務部門及險種的經營效益情況和費用支出情況,同時根據分公司的培訓內容,盡量多列舉各類指標數據情況,方便領導全面掌握經營方面的各類情況,方便公司總經理室根據指標情況進行相應的政策調整,為公司最終效益的實現提供好數據支持。

      (八)做好檔案管理工作

      根據分公司要求,我司要對所有財務憑證中支保管5年后上交分公司保管,我們在保管期間,做好檔案的分類、整理、工作,同時做好檔案的防火安全工作。

      (九)增強服務意識,作好各項服務工作。

      我部門要求財務部所有人員根據公司要求,為客戶做好個性化服務工作;對于基層公司人員,更要盡心協助,對于部門間的協同工作,積極提供配合,做好服務工作,使各項工作順利開展。

      20XX年工作打算:

      由于公司在20XX年處于轉型發展很重要的一年,接到上級公司的新的措施、規定比較多,出臺的新的政策也比較多,處于快速變化時期,因此加強對各種方針政策的學習亟待加強,并根據公司出臺的政策,適時地調整各項財務管理工作,而且由于財務集中管理的逐步實行,財務工作的各項工作流程都需要做好相應的調整,以保障日常財務工作的順利運行。2014年,我們會加強財務管理,加大費用管控力度,提高后援服務質量。總之,我們在今后財務工作中,要進一步加強學習和培訓,快速適應新的制度、流程的規定,嚴格執行分公司制定的各項制度和決策,為公司效益的實現做出應有的貢獻。

      商業銀行融資助理工作總結 篇10

      一年的工作就這樣結束了,在一年的工作中,我做到了盡職盡責,我在自己的工作崗位上付出了最大努力,一年以來堅持不懈的工作,沒有出現任何的失誤,也沒有一次遲到早退,受到了領導和同事的稱贊,在年底評選中,我被評為公司的“優秀工作者”,這是對我一年工作的極大褒獎。回顧一年的工作,我就是這樣過來的

      一、主要工作做法

      1、抓住中小企業融資主線,不斷出擊:業務開拓是重點,而中小企業融資業務是我工作的主線,透過不斷出擊,尋找業務突破點,在中小企業融資過程中結交企業界朋友。無論是擔保公司工作,還是協會工作,還是創業投資管理,離不開中小企業融資這條主線。

      2、不斷創新,創新是生命。是創新的一年,擔保的創新,協會的創新,創業投資管理公司的創新,網站的創新,創新是的主旋律。

      3、廣泛布點,構成業務網絡:銀行是中小企業融資業務的主戰場,當前中小企業融資仍以銀行中小企業融資為主;協會、典當行、擔保公司是中小企業融資業務的重要來源;網絡推廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業務來自于網絡。

      4、策劃是關鍵,是制勝的法寶。始終堅持策劃為先,抓戰略策劃、中小企業融資策劃、營銷策劃、網絡策劃,為客戶帶給一流的策劃。

      5、抓項目不放松。深入企業內部,深入調查,與項目負責人搞好關系;選取優質項目,推進項目策劃,全方位營銷。

      二、主要工作業績

      1、擔保公司:負責一家擔保公司的組建及擔保業務管理,制訂擔保公司的制度和業務流程,帶領業務人員開拓擔保市場,與多家銀行進行合作,并與各行業協會、省企業家協會、省民營企業家協會等建立了協作關系,構成了廣泛的業務網絡,為擔保公司的發展奠定了基礎。創造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款,為擔保公司前期的收益做了貢獻。

      2、協會工作:培訓工作人員,開通金融網站,千方百計開展業務,用心宣傳協會,為會員帶給投資咨詢和中小企業融資顧問服務。全程主持“橄欖產業化經營”策劃案,取得了較好的'成績。用心參與省金融博覽會的會務組織。

      3、創業投資管理公司:組建一家創業投資管理公司,并擔任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的狀況下,相繼籌劃省招商會展中心,開拓股權中小企業融資市場,開展土地轉讓交易中介業務,雖然尚沒有顯著業績,但摸索出可貴的經驗。

      三、明年的工作

      1、開發網絡營銷軟件,作為新的利潤來源;

      2、項目中小企業融資抓重點,提高成功率;

      3、拓展政府招商引資業務,為政府各方位招商引資,特別是將擔保公司、基金作為招商引資的突破口;

      4、抓策劃,以培訓促策劃。開辦“商業計劃書策劃與中小企業融資實戰培訓班”。

      四、存在的問題

      1、經濟效益不好。前期投入多,產出少。

      2、做的事不少,但常吃力不討好。

      3、熱點變換快,未構成現金流量。

      4、抓項目,還是抓資金?光抓一頭,容易失控。

      已悄然過去了?;厥走^去的一年,感慨萬千。對于中國人民來說是很不尋常、很不平凡的一年,對我而言同樣如此。,本人應對國際金融危機等嚴峻挑戰,堅持以誠信做人為本,堅持以業務創新為中心,堅持常抓網站工作不松懈,堅持廣交金融界朋友的“四個堅持”原則,取得了不菲的成績。

      展望的工作,我還是會繼續和的工作一樣,堅持不懈,積極進取,在自己的工作崗位上發揮自己最大的潛力,完美的完成上級派給我的任務和我自己應盡的義務,這是責無旁貸的,我相信我是能夠做好的!

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